REKLAMA

Zostań rekinem giełdowym! Część pierwsza: od czego zacząć?

Jak zarabiać na pieniądzach?
Data emisji:
2022-10-26 11:10
Prowadzący:
Czas trwania:
24:12 min.
Udostępnij:

Inwestowanie na giełdzie nie jest tak trudne, jak mogłoby się wydawać! Zanim jednak zostaniemy wilkami z Wall Street, musimy zacząć od poznania podstawowych pojęć i zasad inwestowania. W tym odcinku wyjaśniamy więc: na przykład co to jest rachunek maklerski, co to akcja, zlecenie, indeks, dywidenda... Oczywiście, giełda to szansa na zysk i ryzyko straty - o tym trzeba pamiętać zawsze, przy każdym rodzaju inwestycji! Giełdowe ABC w rozmowie z Przemysławem Gerschmannem, Doradcą Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie.

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

Transkrypcja podcastu
na podcast zaprasza ten bank oferujący pakiet produktów intencji dla tych, którzy chcą więcej życia jak zarabiać na pieniądzach dzień dobry dziś będziemy rozmawiać o giełdzie dla początkujących i pozornie może się wydawać jest to trudne skomplikowane, dlatego że mamy bardzo dużo instrumentów jeśli się zalogują nasze konta Maklerskiego to widzimy dużo wykresów dużo takiej nieznanej terminologii jednak w praktyce my inwestowanie teraz jest dużo prostsze niż Rozwiń » kiedykolwiek wcześniej jak mówi nasz dzisiejszy gość inwestowanie na giełdzie może wydawać się trudne, ale jest trudne tylko na pierwszy rzut oka rachunek Maklerski akcje zlecenia kupna sprzedaży obligacje sesja giełdowa indeksy dywidenda, żeby zacząć trzeba znać te podstawowe terminy i w tym podcaście początkującym inwestorom po ludzku je przybliżamy oczywiście cały czas mając pamięci, że giełda to narzędzie dla tych inwestorów, którzy nie tylko liczą na zyski, ale również liczą się z możliwością strat zapraszam na giełdowe ABC w rozmowie z Przemysław Graf omanem doradcą zarządu giełdy papierów wartościowych w Warszawie giełda dla początkujących takiego nazwijmy to technicznego punktu widzenia to jest trudna sprawa pozornie może się wydawać jest to trudne skomplikowane, dlatego że mamy bardzo dużo instrumentów jeśli się załogowy nasze konta Maklerskiego to widzimy dużo wykresów dużo takiej nieznanej terminologii jednak w praktyce na inwestowanie teraz dużo prostsze niż kiedykolwiek wcześniej dzieje się tak głównie dzięki temu, że biuro maklerskie tworzą coraz bardziej intuicyjne Platformę po prostu tworzą je z myślą o użytkowniku utrata samochodami dzisiejsze samochody się wprowadzić dużo dużo łatwiej niż te, które były produkowane 30 lat temu tak samo mówi rachunkami maklerskimi one są dużo łatwiejsza w obsłudze niż to jeszcze było parę lat temu wywołał pan temat rachunku Maklerskiego rachunek Maklerski to jest taka podstawa inwestowania na giełdzie jak najbardziej to jest podstawa wymagana, aby cokolwiek zrobić ostatnie 5 wykład na giełdzie też nam, że wszyscy ci ludzie, którzy przeszli na halę, bo to był wykład dla początkujących przyczyna salę giełdową tak naprawdę nic nie mogli kupić napisali Giodo, bo na samej giełdzie nie jest prowadzony obrót i być 11 każdy chce coś nabyć na giełdzie to Polski jakiekolwiek zagraniczne musi mieć rachunek Maklerski brokerskiej, czyli musi skorzystać z usług pośrednika, który nie jest byt najważniejszą osobą między inwestorem giełdą kolejnym inwestorem, z którym zawieramy transakcję jak najbardziej rachunek Maklerski to jest podstawa bez tego nie ruszone miejsca, gdzie zakładamy taki rachunek Maklerski czy rachunki maklerskie możemy założyć najprościej w naszym banku, bo większość banków w Polsce jednocześnie oferuje rachunki maklerskie mówi, że to jest najprostsze rozwiązanie, dlatego że zdecydowana większość banków ma tak zorganizowane profesorze nie musimy wysyłać dodatkowych dokumentów tylko możemy to kilkoma kliknięciami myszki zrobi przez pewien bardzo łatwo sprawnie takim najprostsze rozwiązanie nie zawsze jest rozwiązaniem najlepszym, bo może warto jest przejrzeć ofertę innych domów Kaczyńskiego może bardziej atrakcyjne czy też bardzo bardziej o rozbudowana ale czego szukamy, niemniej proste rozwiązanie będzie skorzystać ze swojego banku z tamtejszego rachunku Maklerskiego zwracać uwagę na opłaty związane z tym rachunkiem maklerskim ze zleceniami, bo te opłaty są one są wysokie ja bym zwracał uwagę na 3 rzeczy przede wszystkim zwrócił uwagę na dostępność do rynku tak, czyli sprawdzamy ku obronie szukaliśmy rachunku, który da nam dostęp do jak największej ilości rynku, czyli oprócz wszystkich rynków polskich dana dałem też dostęp do kont IKE x oraz da nam dostęp do kont zagranicznych w sensie takim, że będzie możliwe właśnie tylko polskie akcje notowane w Polsce również akcje notowane choćby w stanach Zjednoczonych w Londynie czy we Frankfurcie inicjały na swoją możliwości co daje konto i zastanowić, czego potrzebuje myśli, a potrzebuje rozbudowanej Platformy i potrzebuje by szerokiej oferty to nawet byłbym skłonny płacić więcej, aby mieć po prostu tego dostał drugiej kolejności spojrzał na innej intuicyjną Platformę, bo niektórzy lubią inwestora z poziomu wykresów i lubią mieć wszystko w telefonie kilka dotyczy, acz karanie ich w ten sposób zakres transakcję i inni są bardziej, że tak po kuli robią wszystko wpisując samodzielnie w klawiaturę więcej wręcz szukają rozwiązań, które mają mniej wodotrysków, które są lekkiej, jakby intuicyjne jeśli chodzi o takie techniczne podejście na trzeci obszar to zdecydowanie są opłaty, bo opłaty od zastępczyni, który ma długoterminowo największy wpływ na wynik inwestycyjny, bo jeśli weźmiemy 2 inwestorów, którzy będą robić dokładnie te same transakcje w 2 różnych miejscach, które będą różnić od siebie kosztami to w długim terminie te ułamkowe procenty, bo prowizję na rynkach ma środki zazwyczaj są członkami punktu procentowego w długim terminie przy dużej liczby transakcji odgrywają bardzo dużą rolę, czego można na początku nie zauważy tak powiem jest to odczuwalne przy wyższych kwotach i przy dłuższym czasie jeśli chodzi o nasze inwestowane, a my już o tym wspominaliśmy, kiedy otworzymy swój rachunek Maklerski zobaczymy tam całe mnóstwo instrumentów, które możemy zainwestować otwiera nam się ten inwestycyjny świat nawet złotą podstawą i to, o czym wszyscy myślą w pierwszej kolejności, jeżeli chodzi o inwestowanie na giełdzie to jest kupowanie akcji no właśnie akcję, czyli co właściwie kupujemy akcje to tak naprawdę jest prawo udziału prawo własności w spółce, czyli znajdziemy się współwłaścicielami spółki dokładnie tak jeśli nabędziemy akcje spółki meta, czyli Facebooka stajemy się tak naprawdę partnerem Marka Energa to mówi półżartem pół serio, ale faktycznie tak to wygląda jesteśmy 1 ze współwłaścicieli spółki, której akcje posiadam oczywiście musimy mieć tych akcji odpowiednio dużo w stosunku do kapitalizacji spółki, a nasz głos cokolwiek nas, abyśmy mogli zmieniać, ale faktycznie jest to prawo o udział w jaki sposób nie kupujemy kupujemy na zleceniach jak takie zlecenie wygląda jak złożyć, aby nabyć akcje albo aby się pozbyć no tak, ponieważ wcześniej musimy rachunek Maklerski za postój są w rachunku VAT-owskiego dokona dokonujemy transakcji kupna albo sprzedaży u w praktyce jest to Super intuicyjnie w zasadzie nie różni się niczym technicznie od tej strony wizualnej od tego, abyśmy kupowali dowolny przedmiot w internecie kupujemy środki z naszego konta znikała ich miejscu pojawia się określona liczba akcji, które wyceniana po bieżącej cenie rynkowej natomiast w praktyce tam za to warstwą inżynierem, które widzi zresztą dużo się, gdzie tak dzieje się to, że akcje 1 rachunku są przenoszone na inny rachunek innego inwestora, bo my musimy od kogoś kupić akcje albo komu się sprzedać im mamy w Polsce krajowy depozyt papierów wartościowych, który po posiada do zapis dotyczący, kto ma, który akcję w jakiej ilości, bo na całym rynku kapitałowym klimy słaby to jest o tyle ważne, że jeśli inne kupujemy akcje za pośrednictwem dowolnego biura Maklerskiego w Polsce to i tak one są przechowywane przez krajowy depozyt papierów wartościowych i rozliczane przez nie, więc czasem pojawiają się obawy co do losu jakiegoś banku albo co do, a tego czy moje akcje są bezpieczne, gdy one są składowane w jakimś banku to można łatwo rozdać tym, że akcje obligacyjne instrumenty finansowe tak naprawdę nie są przechowywane przez nasze biuro maklerskie tego są przechowywane przez instytucje, które jest krajowy depozyt papierów wartościowych i dokładnie ten sam mechanizm funkcjonuje na większości rozwiniętych rynek rynków, czyli mamy tzw. Credit House kuszą Izby rozliczeniowe, które zajmują się no już pilnowaniem tego czy transakcje, które wykonuje u nasze zlecenie dom Maklerski są przeprowadzane w sposób taki jak powiedzieć wszystko zgodnie z prawem wszystko odbywa się zgodnie ze sztuką tych akcji nie kupimy chyba nie sprzedamy wtedy, kiedy chcemy, bo musimy tutaj zwracać uwagę na godziny sesji, ponieważ no to sesja wyznacza ten rytm codzienny handlu kupowania sprzedawania młodzi ludzie dokładnie tak, bo w odróżnieniu od stawianej przeze mnie sklepów internetowych, które zazwyczaj działają 24 godzin nadawano tutaj sesja odbyła się w określonych godzinach dla uproszczenia profesja w Warszawie trwa od godziny dziewiątej do siedemnastej im mniej więcej tak samo działają sesje giełdowe na innych rynkach, czyli w tych roboczych godzinach zazwyczaj odbywa się handel akcjami natomiast oczywiście są przesunięcia związane z geolokalizacji, czyli temu na pewno, że sesja amerykańska tak się zaczyna o nich o tej samej godzinie wolna tylko w Polsce akurat to jest godzinami między 15, tak więc na wszystkich rynkach świata mniej więcej tę sesję giełdową odbywają się w tym o w tych 8 godzinach i tylko wtedy są dokonywane transakcje w zależności od rynku transakcji tak można składać po godzinach Alone wchodzą na rynek dopiero w tych godzinach handlu i oprócz tego, że musimy u handlować w ramach tych godzin to jeszcze musi się znaleźć druga strona, która będzie chciała nam sprzedaż obok coś od nas kupić więc, żeby to jest dopiero połowa sukcesu my handlujemy wtedy, kiedy giełda otwarta musimy jeszcze no weź poprawkę na płynność na to, żeby nasza ocena musi być tą ceną rynkową to właśnie od kogo te akcje kupujemy bardzo dobre pytanie, bo z punktu widzenia inwestora nie ma żadnego znaczenia od kogo kupujemy te akcje też inwestor nigdy się tego nie dał głos pełna anonimizacja i nie wiemy czy wracać do tego przykładu o Facebooka nie wiemy czy kupujemy akcje samego Marka Energa może kupujemy od naszego kolegi z forum internetowego może jakiegoś wielkiego funduszu hedgingowego czy nawet samego Warrena Buffetta, który przecież też handluje na na giełdzie amerykańskiej u, więc inwestor nigdy nie dowie się od kogo kupił albo komu sprzedał tak jeśli po prostu robi to za pośrednictwem domu Maklerskiego natomiast liczyć się to, że kupujemy akcje od osoby, która zgadza się na naszą cenę albo się zgadzamy sceną, która jest oferowana przez osobę to jest ważna uwaga dla osób, które dopiero zaczynają inwestować, że to trzeba mieć świadomość, że rynek giełdowy i ogólnie rynek kapitałowy jest miejsce, w którym nie ma podziału na kategorię sensie tak jest jeśli chcielibyśmy zacząć prawa, jaki sport pewnie byśmy zaczęli w jakiej kategorii juniorów myśmy pracowali coraz wyżej, gdybyśmy byli dobrze w ramach naszego kraju to byśmy byli reprezentacji narodowej potem w mistrzostwach świata tego i tak daje natomiast tu od pierwszego dnia wchodzimy do tych popowej ligi i od pierwszego dnia handlujemy ze wszystkimi najlepszymi graczami, a także z tymi kompletnie początkującym także badamy od razu na igrzyska olimpijskie od razu jesteśmy na pierwszy nie jest na igrzyskach olimpijskich pierwsze starcie, jakby nie wiemy kim się ścigamy prawdopodobnie ścigamy się przed siebie od tak stanie się takim, że jeśli ktoś początkujący na to by mieć świadomość, że ci, którzy są na rynku 102030 albo więcej lat mogą mieć nad nim pewną przewagę i wyjaśniliśmy sobie ten mechanizm kupowania akcji składania zleceń no ale skoro handel no to ktoś kupuje ktoś sprzedaje sprzedawania akcji, czyli tak naprawdę co sprzedawanie akcji to jest transakcja dokładnie odwrotna, bo nabywane, czyli klikamy w internecie chcemy się pozbyć danych papierów wybieramy kwotę, która nas interesuje jeśli znajdzie się ktoś, kto po tych po tej cenie chce od nas trakcję odkupu to po prostu dochodzi do transakcji akcje znikają z naszego rachunku izba rozliczeniowa zazwyczaj przez 2 dni rozlicza też takie techniczne rozliczenia, ale my zawsze widzimy natychmiast pieniądze, które wracają na rachunek Maklerski możemy z nich korzystać natomiast akcję przechodzą wraz z prawem własności na kogoś innego wyjaśniamy sobie te podstawowe pojęcia, jeżeli chodzi o inwestowaniu giełdowe jednym z takich pojęć bardzo lubiany chyba przez inwestorów jest dywidenda, czyli mamy akcję no i co możemy liczyć na ekstra pieniądze dokładnie tak dywidenda to po prostu udział w zysku spółki, który jest wypłacany udziałowcom to zabawnie spółkę radni musimy wypracowywać zysku, aby móc się nim podzielić są takie meandry inżynier finansowej ale, żeby pokazać jak to wygląda w praktyce to umówmy się, że zakładamy razem spółkę ta spółka będzie prowadzić jakiś biznes nie wypłacamy sobie na bieżąco wynagrodzeń tylko umawiam się, że raz w roku siądziemy zobaczymy ile udało nam się zarobić nie mamy zysku te pieniądze to kwotę dzielimy równo pomiędzy akcjonariuszy apel również określana przez dr Max, czyli jeśli określamy, że złotówka na 1 akcję określiłabym 100 akcji pozyskane 100zł ktoś inny, kto ma 1 akcję zostanie oczywiście tylko 1złotówkę, więc wysokość dywidend dywidendę z 1 strony jest ustalana przez całą spółkę, a przez zarząd później akceptowana przez walne zgromadzenia, ale też my my sami mamy wpływ na to ile dywidendy dostaniemy po prostu coś jeszcze tego jak dużo akcji mamy tej spółki, która dywidendą dzieli to zawsze bardzo przyjemne doświadczenie, kiedy na nasze konto bankowe właśnie wpadają pieniądze wypłaty dywidendy omówiliśmy już handel akcjami na giełdzie, ale przecież giełda to nie tylko akcje z jakimi jeszcze instrumentami, które możemy zainwestować z naszego poziomu naszego rachunku Maklerskiego możemy się spotkać tak na pewno warto wspomnieć o obligacjach, które są zupełnie inną klasę aktywów w porównaniu do akcji, bo ile akcję to udział w danym przedsiębiorstwie obligacja jest po prostu dług emitowany przez przedsiębiorstwa, czyli jeśli ja bym poszedł do kogoś z prośbą, żeby ta osoba pożyczyła 100 000zł to analogicznie można powiedzieć, że mógł wyemitować obligacje, które ktoś za 100 000zł wolę kupiła ja w ramach podziękowania płaciłbym mu co kwartał co pół roku co rok w zależności sytuacji odpowiedniej wysokości kup, czyli odpowiedniej wysokości odsetki praktycy giełdowi wygląda to tak, że jeśli dana spółka albo też państwu państwo też emitują obligacje emituje dług to inwestorzy mogą go nabywać i z góry będą wiedzieli po pierwsze a ile dostaną zwrotu, bo to spółka emitująca dług, emitując obligacje musi powiedzieć, że będzie płaciła na tych kuponów oraz kiedy wykupy obligacji, czyli jak długo pożycza pieniądze to najczęściej wygląda w ten sposób, że ktoś emituje obligacje co roku płaci nam jakiś kupon rzędu 560% tej kwoty, którą pożyczyliśmy spółka, nabywając obligacje, a np. po 5 latach zwraca nam tę kwotę zostanie transza odsetek z powrotem na konto, więc to o tyle dobry instrument, że zapewnią nam stały dopływ środków czy nie musimy czekać 510 lat, żeby cokolwiek zarobić tylko na bieżąco dostajemy kupony na nasz rachunek Maklerski zdał też inwestorów, którzy lubią osoby tak ustawiać obligacje też nabywać takie Serie, żeby raz na kwartał dostawać pieniądze, bo nawet raz na miesiąc ziemi po prostu na bieżące, jakie swoje wydatki, bo tak psychologicznie, aby wiedzieć o pieniądze się pojawiają na rachunku maklerskim coś jeszcze poza akcjami obligacjami tak mamy też szereg innych instrumentów tu trochę wchodzimy głębiej w las robi się coraz ciemniej i niekoniecznie niebezpiecznie albo poza czekali tzw. instrumenty pochodne, które są zaawansowanymi instrumentami głównie używanymi do ograniczenia ryzyka przez wytrawnych inwestorów albo przez same spółki, które chcą się zabezpieczyć przed spadkami o na giełdzie albo przed wzrostami surowców tak dalej te dane, więc może nie mówię po takim starcie na giełdzie to nie zabiera czas jeśli chodzi o instrumenty, ale na pewno zwrócił uwagę na instrumenty którymi są ETF-y, bo są to instrumenty, które skupiają w sobie np. akcje danej branży, bo akcja danego indeksu, a więc jeśli chcielibyśmy nabyć na wszystkie spółki w różny w równym udziale takim samym, jaki jest w indeksie WIG 20 to nie musimy robić 20 transakcji wystarczy, że będziemy indeks ETF oparte o indeks WIG 20, tym bardziej trafioną przyda jeśli chcemy nabyć na wszystkie spółki z amerykańskiego indeksu SMT 500, bo jak nazwa wskazuje jeszcze około 500 zostało bardzo pracochłonne, gdybyśmy musieli każdą po kolei kupować przez nas rachunek Matelski tam również z pomocą przychodzą nam ETF-y, które 1 kliknięciem 1 transakcję nabywane 500 spółek naszego portfela i uważam, że dla początkującego inwestora takie 3 klasy aktywów akcje obligacje ETF-y to jest taki pakiet startowy który powinien by rozpocząć swoją podróż po rynku no właśnie indeks wspomniał pan już już to słowo i spotkamy się na pewno naszej drodze już od początku z takim z takim pojęciem jak indeks giełdowy co w zasadzie jest czy powinniśmy obserwować dex to są takie instrumenty, z których korzystają różne branże one bardzo intuicyjny jeśli chodzi o sposób funkcjonowania innych ma na celu powiedzieć nam jak się zachowuje dana branża dany segment rynku dany region jeśli chcemy się dowiedzieć nieruchomości w Warszawie drożeją czytanie to pewnie będziemy szukać indeksu, czyli jakieś wskaźnika, który zbiera dane z dziesiątek setek tysięcy transakcji, aby nie musi sam tego liczyć sprawdzać pojedynczo tylko by mieć takie szersze spojrzenie na rynki dokładnie tak samo jest na giełdzie Wrześni chcemy zobaczyć jak się zachowuje, a cała nasza giełda była jakakolwiek inna na świecie to patrzymy na indeks w Polsce najbardziej znanymi indeksami są oczywiście indeksy WIG, czyli warszawskie indeksy giełdowe to WIG 20, w którym jak nazwa wskazuje 20 spółek TV największe spółki do naszej giełdzie mamy WIG 40 mamy w ogóle indeks WIG, który pokazuję no niemal większość naszego rynku za granicą choćby w Niemczech mamy indeks DAX jest 30 spółek wspomniany wcześniej w tym 500 w stanach w Chełmie 500 spółek, więc Index w 1 strony pomaga nam zrozumieć, jakie są nastroje na rynku, bo im w dniu, bo ruch indeksu jest wynikową tego jak zachowują się spółki środków z Wrześni Fn 500 rośnie to naturalne jest to, że oznacza to, że te spółki termalne większy udział w tym indeksie najwięcej ważą, bo to one też rosną tak albo spadają jeśli inny jest na czerwono, ale dzięki rozwojowi branży maklerskiej i możemy nie tylko indeks obserwować, ale też dokonywać transakcji na bali i po prostu możemy dosłownie kupić taki indeks właśnie zapaśnicy wspomnianego wcześniej kach no i jeszcze jedno pojęcie, które chciałbym, żebyśmy wyjaśnili już taki trochę technicznej około giełdowe, czyli podatek odzysków kapitałowych, bo jeśli zainwestujemy na giełdzie i np. zarobimy 1000zł to finalnie na nasze konto wpłynie jednak mniej no bo mamy podatek i mamy konieczność rozliczania się z urzędem skarbowym z tego naszego zysku przy czym mamy na wstępie państwa zainteresować jest sposób, żeby ominąć i jeszcze legalne aktywny koniecznie wszyscy są skazani na opłacenie tego podatku jasne jak to działa faktycznie jest podatek odzysków kapitałowych i ten podatek wynosi 19%, a działa w ten sposób, że jeśli odnotujemy zysk to musimy not po blisko 15 zapłacić do urzędu skarbowego przy czym odbywa się to automatyczny nasz dom Maklerski liczy to zaraz nie musimy sobie zawracać głowy prowadzić dodatkowych arkuszy demokracje policzy to znana i na koniec roku o w lutym wyśle nam zestawienie tego obliczania tego ile podatku jesteśmy winni to nazwa PIT 8 c, więc to jest duże uproszczenie raz, że ten podatek stałą stawkę 1 prób 19% bez względu na to czy zarobiliśmy złotówki 300 000 i ze względu na tak długo trzymaliśmy na papier tak to podkreśla do tego, że na innych rynkach giełdowych no najczęściej ten podatek giełdowy bardzo skomplikowane zarząd jak długo trzymać akcje jakiejś kwoty inwestowaliśmy, w jakich rynkach lokować pieniądze, więc u nas w Polsce to prosta jasna stawkę, a co więcej jest możliwość, aby tego podatku nie płacić i aby go nie płacić musimy założyć indywidualne konta emerytalne jest to konto, które docelowo ma służyć do odkładania pieniędzy na emeryturę oszczędzania poprzez inwestowanie w ramach tego konta nie płacimy tego podatku pod warunkiem, że dotrzymamy do emerytury te pieniądze wtedy możemy wypłacić kompletnie bez podatku natomiast podkreślę tutaj bardzo ważną rzecz jeśli chodzi o konto nawet jeśli dotrzymamy tych pieniędzy do wieku emerytalnego wypłacimy te pieniądze po 510 latach to wtedy będziemy musieli zapłacić zaległy podatek, ale będzie on innej kwocie niż, gdybyśmy na bieżąco inwestować na tradycyjnym rachunku łotewski jest takim, że będziemy nie będziemy mieli tych kwot na bieżąco ściąganych z naszego rachunku przez będzie miał większą kwotę dostępną do inwestowania szczególnie ważne jeśli inwestujemy w oparciu o spółka dywidendowa czy o firmy, które emitują obligacje, bo u nie jest ściągany ten podatek od ten ryczałtowy podatek od dywidend czy o kuponów obligacji po prostu więcej pieniędzy dostajemy na konto i mniej pieniędzy jest z niego ściągane na poczet urzędu skarbowego jest więcej pieniędzy, bo dla nas pracować to była rozmowa z Przemysławem g Mané doradcą zarządu giełdy papierów wartościowych w Warszawie właściwie pierwsza część rozmowy w drugiej części w kolejnym odcinku pochylimy się nad głównymi zasadami giełdowego inwestowania będzie o jajkach w koszyku łapanie spadających noży kupowaniu plotek i sprzedawaniu faktów o pewnym słynnym taksówkarzu oraz hamulcu bezpieczeństwa do usłyszenia jak zarabiać na pieniądzach na podcast zaprosiłem bank oferujący pakiet produktów w intencji dla tych, którzy chcą więcej życia Zwiń «

PODCASTY AUDYCJI: JAK ZARABIAĆ NA PIENIĄDZACH

Więcej podcastów tej audycji

REKLAMA

POPULARNE

REKLAMA

DOSTĘP PREMIUM

Więcej niż na antenie! Teraz TOK FM Premium 30% taniej: podcastowe produkcje oryginalne, Radio TOK FM bez reklam i podcasty z audycji. Nie zwlekaj i słuchaj wygodniej!

KUP TERAZ

SERWIS INFORMACYJNY

REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA