REKLAMA

ETF: u nas mało popularny, za granicą podstawa inwestowania

Jak zarabiać na pieniądzach?
Data emisji:
2022-11-16 11:10
Prowadzący:
Czas trwania:
22:40 min.
Udostępnij:

Na świecie ETF to bardzo popularny instrument inwestowania, u nas to wciąż margines. ETF to specjalny fundusz, który dokładnie odwzorowuje zachowanie na przykład indeksu giełdowego, albo danej branży. Jest prosty, tani i dobry do długoterminowych, zdywersyfikowanych inwestycji. Dzięki niemu możemy za jednym zamachem zainwestować na przykład w pięćset największych amerykańskich spółek. Jak to zrobić? Jak działa ETF? Dlaczego jest tak popularny na świecie? I dlaczego może być dobrym wyborem dla początkujących inwestorów? Posłuchaj rozmowy z Pawłem Majtkowskim, głównym analitykiem eToro. I pamiętaj, że inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem.

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

Transkrypcja podcastu
na podcast zaprasza ten bank oferujący pakiet produktów intencji dla tych, którzy chcą więcej życia jak zarabiać na pieniądzach podcast Wojciecha Kowalika dzień dobry w tym odcinku zajmiemy się funduszami ETF już słyszeliście, że ich wspominamy przy różnych okazjach, a dziś dokładnie wyjaśnimy co to takiego jest najprościej rzecz ujmując ETF odwzorowuje zachowanie np. giełdowego indeksu albo całej branży, a nie poszczególnych spółek na pierwszy rzut oka to może Rozwiń » wydawać się nieco skomplikowane, ale w rzeczywistości jest bardzo proste przekonuje nasz dzisiejszy gość każdego, kto myśli inwestowanie albo już inwestuje nie ma w swoim rządu w swoim portfelu funduszy ETF ach, zachęcałbym do tego, żeby się temu rozwiązaniu przyjrzeć po oferuje ono nam szeroką ekspozycję na różnego rodzaju rynki jednocześnie oferujące, apelując bardzo niskie koszty często nawet zerowe, czyli mamy właściwie to, czego inwestorzy najbardziej potrzebują na świecie ETF to zresztą bardzo popularny instrument inwestycyjny, bo jest prosty tani i idealny do tzw. inwestowania pasywnego dlatego na świecie działa ich około 8000 u nas zaledwie kilkanaście wszystko o ETF-ach już teraz w rozmowie z Pawłem Witkowskim analitykiem Toro spróbujmy w takim razie wyjaśnić w miarę prosty sposób naszym słuchaczom co to w ogóle są fundusze ETF ETF to jest taki skrót, który powinien znać powinna znać każda osoba, która zaczyna inwestować myśli o inwestowaniu, bo ETF to jest skrót czy angielskie angielskich słów Szczęść i trwa jest to fundusz, który jest niejako notowany na giełdzie podobnie jak ten podobnie jak np. każda inna spółka mocno go po prostu kupować sprzedawać my na parkiecie i bo tutaj generalnie chodzi o to, że taki fundusz jest w tym często prowadzone w sposób automatyczny, bo większość tych funduszy ETF to są fundusze indeksowe, chociaż nie wszystkie podnieść o tym będziemy mówić, ale to znaczy, że one obrazują odbijają ruch jakiegoś indeksu np. WIG 20 albo albo SM 500 te i ten fundusz dokładnie proponuje taki sposób jak jak jak dany indeks, a ponieważ możemy nimi handlować tak jak na giełdzie to w związku z tym opłaty koszty takiego rozwiązania są bardzo niskie, czyli można powiedzieć w praktyce, że właściwie kupujemy jakieś Index formie takiego właśnie funduszu ETF czyli, gdybyśmy chcieli zainwestować np. indeks WIG 20 to nie kupujemy każdej osobno spółki z tego indeksu tylko takiego TV i w ten sposób mamy WIG 20 w swoim portfelu mówiąc obrazowo dokładnie tak nie kupujemy też np. takiego zwyczajnego funduszu inwestycyjnego np. akcyjnego który, który gdzieś tam jakiś duński sposób mógłby odbijać się ten indeks WIG 20 czy benchmarkiem dla niego mógłby być pewny WIG 20, bo tam płacilibyśmy zarządzającemu za to, że on będzie zarządzał tym Funduszem tutaj mamy do czynienia z pewnym automatyzmem to znaczy w tym ETF są dokładnie te spółki które, które znajdują się w funduszu 23 każdy winnym i nie ma potrzeby tutaj jak ponoszenie dodatkowych kosztów związanych z zarządzaniem z zarządzaniem danym Funduszem tak to to też bardzo istotne, bo ten automatyzm wiąże się z bardzo niskimi z bardzo niskimi kosztami, które tu, które są struktury wynoszą zwykle od zera prowizji do jakiejś tam nieznacznej wartości pół procenta, ale jest to znacznie znacznie mniej w przypadku standardowych funduszy inwestycyjnych, gdzie te prowizje wynoszą od 1 no to nawet do nawet 5 lat no taka prowizja to ważna rzecz 3, zwłaszcza w czasach wysokiej inflacji, kiedy jeszcze nie dojrzeli inflacja zjada wartość pieniądza to mogą zjadać prowizje te ETF-y w Polsce nie są bardzo popularne nie są niestety bardzo popularne to jest także np. w Niemczech czy innych kraj Europy zachodniej jest to właściwie podstawowy sposób inwestowania osób, które chcą inwestować, ale nie mają jeszcze specjalnie dużej wiedzy czy wyczynie specjalnych są jak samodzielnie dobierać się en ne spółki czy produkty do swojego do swojego portfela tam pierwszym wyborem pozostają właśnie fundusze lekach nie w Polsce one są one są znacznie mniej popularne ta popularność ona wzrasta, ale bardzo powoli dlatego tak jak powiedziałem, jeżeli ktoś ze słuchaczy naszych nie wie co jest ETF chce inwestować już inwestuje powinien zdecydowanie by przyswoić sobie ten skrót, bo ma właściwie ma to właściwie to rozwiązanie same korzyści no właśnie to dlaczego zagraniczni inwestorzy tak chętnie po ten instrument sięgają przede wszystkim tak jak wcześniej powiedziałem jest to bardzo efektywny kosztowo instrument to znaczy te prowizje są bardzo niskie, gdyż mamy tam mamy mama mamy tutaj jest to element automatyzmu oczywiście my powiedzieliśmy tutaj wcześniej o funduszach indeksowych, czyli niejako w funduszach pasywnych, czyli takich, które nie mają własnej strategii inwestycyjnej, a tylko odbijają to strategie indeksowe na świecie pojawiło się, ponieważ pojęcie funduszu ETF, żeby te fundusze zbywał rozwijają się na świecie bardzo szybko, bo na świecie jest już ponad 8000 takich funduszy podczas gdy 10 lat temu było ich tylko około około 22 pół 1000 to tak jakby pojawiło się teraz też fundusze aktywne, czyli takie które, które mają inne strategie nie tylko odbijające dany indeks, ale też się też osób aktywnych dokonujących pewnych przewartościowań Wandę wydanym w funduszu, ale dalej to co jest istotą tego funduszu to są niskie nie to są niskie koszty funkcjonowania, a także to, że dalej możemy takim Funduszem handlować na giełdzie czy po prostu kupować Eko i sprzedawać dowolnym momencie z tą możliwością kupowania sprzedawania wiąże się też to, że jest to instrument bardzo płynne, bo tak jak kupując akcje na giełdzie my tego samego dnia składamy zlecenie kupujemy tego samego dnia możemy złożyć zlecenie sprzedajemy dany fundusz to jest znacznie szybsze niż w wypadku zwyczajnych funduszy inwestycyjnych, gdzie ten proces jest dłuższy zwykle trwa 12, a czasami nawet 3 dni, kiedy my składamy zlecenie sprzedaży jednostek funduszu one zostają sprzedane kobiety w ciągu 2 dni roboczych dopiero wtedy dotrze wtedy i wtedy dopiero otrzymujemy otrzymujemy pieniądze za umorzone jednostki danego danego funduszu pamiętajmy też, że jemy w takiej sytuacji my nie wiemy po jakiej cenie zostanie umorzona jedno skarbu nie wiemy, jakiej cenie kupimy, gdyż jest to, gdyż jest to odsunięte w czasie tutaj podobnie jak na giełdzie mamy cenę kupujemy Index, dlaczego kupujemy fundusz ETF, które tylko odbija dany indeks sprzedajemy możemy też tymi funduszami możemy składać zlecenia na sprzedaż kupno tych funduszy z konkretną cenę, czyli mniej jeśli cena osiągnie jakiś poziom sprzedajemy albo, jeżeli np. spadnie do jakiegoś poziomu możemy złożyć zlecenie kupna takiego funduszu podobnie jak na giełdzie wypadku wypadku akcji ETF odbijają odwzorowują tylko indeksy giełdowe czy również co innego jakieś inne aktywa instrumenty, które mamy na rynku tych funduszy ETF jak już powiedziałem jest na świecie ponad 8000 tam są rzeczywiście na YouTube tutaj już mniejsza produkty najpopularniejsze właśnie pozostają te te fundusze odbijające indeksy ale, ale też pamiętajmy, że nie dotyczy to tylko wyłącznie tych najpopularniejszych indeksów, ale też takich bardzo wyspecjalizowanych indeksów po pewnym sektorowy także mamy tutaj indeksów, które bardzo dużo różnych są też takie efektu są wybudowane dla konkretnych branż możemy znaleźć np. taki fundusz się PTE dla branży lotniczej np. dla branży medycznej marihuany liczby czy dla rynku nieruchomości Elin i rzeczywiście ta popularność funduszy ETF powoduje, że pojawia się ich coraz więcej i ten i ten wybór jest jest bardzo szeroki oczywiście z punktu widzenia polskiego inwestora i to nie jest kwestia tego ile tych funduszy na świecie jest, ale też jak mamy, jaki mamy do nich dostęp no i dla części platform mamy dostęp do do nawet kilku sekty takich funduszy polskich biurach maklerskich zwykle jest to trudniejsze tych funduszy tych funduszy jest mniej, ale warto szukać na rynku różnych możliwości różnych miejsc gdzie, gdzie ten dostęp do tych funduszy UE będziemy mieli będziemy mieli jak najszersze wspominaliśmy już, że na świecie tych ETF-ów jest około 8000, a u nas w Polsce co mamy do wyboru tu mówimy o rynku globalnym na polskiej giełdzie nie, gdyby dla polskiej giełdzie mamy notowane fundusze tutaj związane z naszym parkietem jest taki fundusz na na indeks WIG 20 jeszcze kilka innych tego rodzaju innym tego rodzaju podobnych funduszy jest chyba teraz między 10, a 20, więc ta oferta jest dosyć dosyć wąska, jeżeli chcielibyśmy mieć dostęp do tych do tych licznych ETF-ów, które są dostępne na świecie no to musimy już skorzystać ze spraw musimy skorzystać z usług biur maklerskich, które operują nam dostęp do tego znacznie szerszego spektrum spektrum tych funduszy zmieniliśmy kilka zalet ETF-ów i no to ktoś teraz mógłby zadać pytanie dobrze to w jaki sposób ja wtedy GTA w ogóle mogę zainwestować jak to zrobić tak technicznie na początku musimy oczywiście znaleźć miejsce, gdzie możemy taki fundusz też kupić, jeżeli to są fundusze notowane na warszawskiej giełdzie to możemy to zrobić przez polskie biuro maklerskie też polskie biura maklerskie część z nich oferuje dostęp do do funduszy ETF z innych rynków np. rynków globalnych to jest 1 możliwość druga to różnego rodzaju Platformy gdzie, zakładając sobie profil na takiej Platformie możemy za jej pośrednictwem dokonywać dokonywać inwestycji w różne aktywa m.in. właśnie fundusze ETF jak tu ważne jest, żebyśmy oczywiście dokładnie sprawdzali czy operowany nam funduszy ETF są bezpłatne jakąś niewielką prowizją przez morze czy może w ogóle bez prowizji, ale np. jakimś wielkim sprawdzam, bo nie w części miejmy ja oczywiście powiedział także te fundusze są wydawane bez prowizji ale kiedy kupujemy możemy mieć do czynienia z pan zespołem, czyli różnica między kursem kupna sprzedaży czyli kiedy kupujemy ten kurs jest nieznacznie gorszy od tego rynkowego, kiedy sprzedajemy, ale nieznacznie gorszy od tego od tego kursu, który jest w danym momencie na rynku, bo tutaj nie ten sprzedawca ten pośrednik pobierze sobie w ten sposób jakieś tam niewielkie wynagrodzenie nie od od takiego zakupu i to jest i tych platform różnego rodzaju w Polsce jest jest dużo i to ma to bym rekomendował jako taki najbardziej najrozsądniejsze dzisiaj sposób na inwestowanie, bo mamy tam będziemy tam mieli najszerszy dostęp do do najróżniejszych fundusze no funduszy ETF zgodnych też z różnymi najnowszymi trendami, ale to znaczy jeśli chcemy inwestować w samochody elektryczne to znajdziemy ETF które, który będzie, który będzie działał na tym rynku jeśli będziemy chcieli, żeby to było rynek nieruchomości np. amerykański to to po to, to też znajdziemy to też znajdziemy takie etapy drugie no to powinna być to powinna być taka naj najlepsza metoda na nie na to żeby, żeby samodzielnie takie, że takie fundusze zainwestować w ETF-y by są też wymieniany jako najlepsze narzędzie do tzw. inwestowania pasywnego, czyli do, czego tak naprawdę, czyli do tego, żeby kupić sobie taki fundusz ETF i o nim zapomnieć, czyli można powiedzieć inwestować nasze środki nie w długim w długim terminie zaletą w tych funduszy ETF przede wszystkim tych tych funduszy indeksowych, które powiedzieliśmy na początku jest to, że kupując indeks w formie takiego funduszu ETF niejako kupujemy taką agregacji dużej części rynku tutaj tutaj w badaniach dosyć dobrze to widać, że my jako inwestorzy mamy dużą trudność, żeby w doborze tych spółek, które najlepiej sobie radzą na parkiecie jeśli obserwujemy taką ostatnią ostatni czas hossy na amerykańskiej giełdzie, czyli właściwie okres 5 laty zakończony na przełomie na przełomie zeszłego tego roku to tylko 6% spółek z wanny z amerykańskiego parkietu uzyskiwało takie naprawdę mnie naprawdę Super wysokie stopy zwrotu rzędu rzędu kilku tysięcy procent i to pokazuje, że nam jako inwestora trudno jest innym trudno jest akurat działać tak, żeby w naszym koszyku znalazły się tylko takie spółki, żeby znalazła się większość tego rodzaju spółek zapewne lepszą strategią NATO, żeby te spółki znaleźć jest po prostu kupowanie szeroką kilku poważnie nie kupowanie takich właśnie szeroki indeks np. jak SM 500, których jest 500 tych tych największych amerykańskich przedsiębiorstw na pewno w takim indeksie jest zdecydowana większość spółek, które w, które najlepiej, które najlepiej sobie radzą to jest świetna strategia inwestowania długoterminowego udaje nam się wtedy udaje nam się wtedy do innego w tym w ramach tej inwestycji którą, którą dokonaliśmy i mieć w portfelu właśnie te te najlepiej radzące sobie spółki co jest istotne też, a my często jako inwestorzy nie zdajemy sobie sprawę z tego to skład indeksów się zmienia to nie jest także, że indeksy pewne jak np. ty wysłuchamy analityków, którzy pokazują nam np. historie stół czy 120 lat indeksów amerykańskich np. do Rząsa no to widzimy tamte wzrosty, ale zdajemy sobie z tego sprawę, że w wielu momentach tak indeksach są dokonywane zmiany to znaczy jakie spółki z tych indeksów padają jakieś pojawiają zwykle jest to zgodne z pewnym rynkowym trendem to znaczy pewne spółki, które już, że chylą się ku upadkowi znikają z danego indeksu pojawiają się indeksy branż, które mają najlepsze perspektywy, które są najbardziej przyszłościowe mając taki fundusz ETF inwestujące w długim terminie ten no my także ten lepszy skład tego naszego TFI zmienia się tak jak skłania tak jak zmieniają się tak tak jak zmienia skład Index, czyli można powiedzieć że, że jakaś forma zarządzania tymi naszymi pieniędzmi jest tam od Podlasia inwestycja, gdy idzie zgodnie z trendem, czyli ze zmianą składu danych indeksów długi termin dobrze, ale to przecież inwestycja no to jak z ryzykiem przy takiej inwestycji, bo przecież inwestujemy w sumie w giełdę, więc to ryzyko też tutaj musi być oczywiście inwestowania fundusz ETF, które dąży się z podobnym ryzykiem jak jak inwestowanie na giełdzie i każdy, kto się na to decyduje powinien o tym pamiętać nie jest to nie jest to inwestycja na poziomie ryzyka każda lokata banku, a więc to jest to jest pierwszy element, który powinni pamiętać natomiast już jeśli decydujemy się na inwestowaniu to ten element właśnie tego, że w naszym portfelu znajduje się dziś znajdują się indeksy, które szeroko reprezentują cały rynek to jest klucz do dywersyfikacji dywersyfikacji, czyli złożenia Ewę tego naszego ryzyka na różne instrumenty na różne spółki na różne regiony, bo wiele z tych funduszy ETF jest też taki że, że inwestują spółki np. z różnych krajów, jeżeli to nie jest tt Artur skupiona tylko na 1 rynku tylko na 1 indeksie to tom to możemy inwestować tam tam te spółki, które chcą orzekać możemy też wreszcie sami zbudować sobie taki port, który mamy ETF-y z różnych krajów będziemy mieli tam tam też wtedy do czynienia z tym z tym rozłożenie ryzyka na różne lokalizacje geograficzne to pozwala nam to pozwala nam by niejako trzymać pod kontrolą to ryzyko to ryzyko naszego portfela jest tutaj też fundusze ETF są świetnym narzędziem pozwalającym na na redukcję tego ryzyka w postaci sytuacji sytuacji inwestować, czyli już trochę, podsumowując naszą rozmowę ETS jest do rozważenia, jeżeli chodzi o skład naszego portfela inwestycyjnego nie tylko fundusze nie tylko same akcje, jeżeli mamy w portfelu, ale też takie fundusze ETF zdecydowanie tak tak jak powiedziałem każdego, kto myśli inwestować albo już inwestuje a, a nie ma w swoim rząd w swoim portfelu funduszy ETF ach, zachęcałbym do tego, żeby się temu rozwiązaniu przyjrzeć nie, bo oferuje ono nam szeroką ekspozycję na różnego rodzaju rynki jednocześnie, oferując CN, oferując bardzo niskie koszty często nawet zerowe, czyli mamy właściwie to, czego inwestorzy najbardziej potrzebują, czyli jak najszersza ekspozycja przy jak najniższych jak najniższych kosztach, bo co do kosztów no jest także my nie wiemy jak ten nasz fundusz jak akcje będą budzi się kształtowały w przyszłości to jest zawsze obarczone ryzykiem natomiast wiemy na pewno, jakie zapłacimy prowizję i jeśli będziemy i i klucze jeden z elementów tutaj do skutecznego inwestowania jest minimalizowanie kosztów, które ponosimy nie w takim procesie, bo to, żeby po to, może nam pozwolić uzyskać podobne wyniki inwestowania w tej sytuacji, kiedy jednak będzie zachował troszkę gorzej, jeżeli eliminujemy, jeżeli eliminujemy opłaty to nasze zyski te nasze wyniki powinny być lepsze, a szczególnie w sytuacji takiego inwestowania długoterminowego, kiedy by, kiedy tak naprawdę to co wypracowuje my te zyski, które wypracowujemy i są reinwestowane i później przynoszą nam kolejne zyski kolejne zyski, czyli mamy do czynienia z takim jest taką z taką śnieżną kulą która, która nam przyrasta to tutaj ograniczenie troszeczkę tych kosztów inwestowania ono pozwala nam na to że, że te kwoty, które inwestujemy są wyższe te no one potem przyrastają w sposób takiej wykładni czy można powiedzieć także to jest pewnym także dlatego m.in. fundusze ETF są polecane w pierwszej kolejności osobom z mniejszym doświadczeniem co nie znaczy, że nie znajdzie tam czegoś ciekawego ktoś, kto już ma spore doświadczenie inwestycyjne, bo tak jak wcześniej powiedziałem tych funduszy jest ponad 8000 ten wybór z różnych rozwiązań z różnych sektorów różnych rynku jest jest jest bardzo szeroki to była rozmowa z Pawłem Witkowskim analitykiem edytora Wojciech Kowalik dziękuje i do usłyszenia jak zarabiać na pieniądzach na podcast zaprosiłem bank oferujący pakiet produktów w intencji dla tych, którzy chcą więcej życia Zwiń «

PODCASTY AUDYCJI: JAK ZARABIAĆ NA PIENIĄDZACH

Więcej podcastów tej audycji

REKLAMA

POPULARNE

REKLAMA

DOSTĘP PREMIUM

Podcastowe produkcje oryginalne, podcasty z audycji TOK FM oraz Radio TOK FM bez reklam z 40% zniżką! Dobrego słuchania w 2023!

KUP TERAZ

SERWIS INFORMACYJNY

REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA