REKLAMA

Wpływ inflacji na budżety domowe - wydajemy coraz więcej, ale kupić można coraz mniej

EKG - Ekonomia, Kapitał, Gospodarka
Data emisji:
2022-11-24 09:20
Prowadzący:
Czas trwania:
25:20 min.
Udostępnij:

O mrożeniu cen gazu, danych GUS, tarczach antyinflacyjnych, cenach paliw, sytuacji w Ukrainie, inflacji i cenach w sklepach opowiadali Bożena Lublińska-Kasprzak, Małgorzata Bonikowska, Grzegorz Maliszewski

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

Transkrypcja podcastu
K2 ekonomia kapitał gospodarka dziewiąta 24 zaczynamy drugą część czwartkowego magazynu EKG pani Bożena Lublińska Kasprzak ekspertka BCC do spraw innowacji i funduszy europejskich prezes fundacji rozwoju edukacji menedżerskiej SGH dzień dobry dzień wrak pan Grzegorz Maliszewski główny ekonomista banku Milenium dzień dobry w tym serdecznie to nasi goście w studiu zdalnie łączy się z nami także pani dr Małgorzata Bonikowska szefowa centrum stosunków międzynarodowych ośrodek Rozwiń » analityczny think tank dzień dobry dzień dobry proponuję, żebyśmy zaczęli od premiera Mateusza Morawieckiego, który zasugerował wczoraj, że jeśli chodzi o zamrożenie cen gazu i to pomysł rzeczywiście taki jest, ale nie będzie to rozwiązanie dla wszystkich, bo rząd prawdopodobnie wprowadzi tam kryterium dochodowe co jest wydaje się ciekawą deklarację, bo w poprzednich działaniach osłonowych takich progów dochodowych nie było, ale mamy jeszcze 1 wypowiedź, która wydaje mi się nadaje taki głębszy kontekst temu, o czym będziemy za moment rozmawiać to jest Pani Minister finansów Magdalena Rzeczkowska, która powiedziała wczoraj, że programy społeczne na pewno te, które funkcjonują zostaną utrzymane, ale na duże projekty społeczne przestrzeni nie ma mówi minister finansów, czyli pieniędzy nie ma i nie będzie patrzy na gości w studiu skądinąd znane słowa wracają dzisiaj takim silnym echem pani Bożena Lublińska-Kasprzak Heleny Nowak, odnosząc się do dotychczas związanych z tarczami antyinflacyjne mi i maksymalnymi cena gazu to ciągle jeszcze nie znamy szczegółów tak naprawdę co z punktu widzenia przedsiębiorców jest bardzo istotna jeśli chodzi o zagwarantowanie maksymalnej ceny gazu to jest to projekt, który były dyskutowane na radzie ministrów natomiast nie znamy szczegóły tego projektu mówi się tutaj o osłonie dla gospodarstw domowych i takich instytucji organizacji szczególnie wrażliwych natomiast nie wiemy znowu tutaj z punktu widzenia przedsiębiorców tej największej liczby przedsiębiorców w Polsce, czyli małych średnich przedsiębiorców mikro małych średnich przedsiębiorców nie wiemy jak czyta w cena zostanie zagwarantowana dla nich, a przypomnę przed mali średni przedsiębiorcy ta to jest ponad 2 000 000 te biznesy to są często nas samo zatrudnieniowej a gdzie te koszty związane z energią są często bardzo istotne kluczowe lata, ale rząd obiecuje, że w ciągu kilku dni ta sprawa się wyjaśni to, skąd ten pośpiech po co nam ta wiedza tak szybko no mamy listopad wszystkie firmy nie tylko duże, ale im również małe mikro średnie firmy planują swoje działania na przyszły rad panują swoje budżety liczą czy w ogóle będą mogły to działalność prowadzić już mamy takie deklaracje ze strony przedsiębiorców, że szacuje się około 34 przedsiębiorców i prawie 34 przedsiębiorców nie będzie podejmował decyzji inwestycyjnych mogą najprawdopodobniej albo nie ma pieniędzy albo się to nie będzie opłacać, a przypał przypomnijmy, że mamy drastycznie niski poziom z stopy inwestycji w Polsce w tej chwili, a niecałe bodajże 17% to jest duża niżej niż średniej unijnej, która też mówić o tym, że Unii Europejskiej co mamy kryzys mamy jeszcze jeszcze z niższą stopę, więc jest jest listopad za chwilę grudzień nowy rok firmy muszą wiedzieć jak będzie się kształtowała rzeczywistość gospodarcza w przyszłym roku przedsiębiorcy chcą wiedzieć na czym stoją i metali to niebywałe rzeczy no tak trochę dworuje sobie, bo to oczywiste, że chciano wiedzieć to taka ironia tak zaznaczam, że oczywiście trochę sobie dworuje, chociaż pewnie wielu państwa nie jest w tej chwili śmiechu, bo nie wiemy co nas czeka tak na dobrą sprawę po nowym roku, ale to co wiemy to wiemy co nieco o naszej konsumpcji to pytanie do pana Grzegorza Maliszewskiego poznaliśmy taki magiczny dane Głównego Urzędu Statystycznego o tajemniczym sformułowaniu pod tajemniczym sformułowaniem sprzedaż detaliczna co się działo z tymi naszymi zakupami w poprzednim miesiącu coś ciekawego tam widać sprzedaż detaliczna, czyli tak naprawdę konsumpcję i konsumentów to ile kupujemy w sklepach i kupujemy coraz mniej te dane opublikowane wczoraj były bardzo ciekawe, ponieważ one pokazały że sprzedaż detaliczna w ujęciu nominalnym rośnie bardzo dynamicznie od reżysera dynamicznego na polskiej czyli, czyli 18% Polacy jest z portfeli wydali więcej niż w roku ubiegłym, więc jest Kamila nominalnie wzrosły natomiast realnie, czyli tyle to ile Polacy kupili NATO kupili w zasadzie tyle co przed rokiem, bo ta dynamika rok do roku wyniosła zaledwie 07 to pokazuje jak druzgocący wpływ na budżety gospodarstw domowych ma inflację, ponieważ wydawane jest coraz więcej natomiast można za to kupić coraz mniej i to bardzo jaskrawo widać wdanych o sprzedaży paliw, które w ujęciu nominalnym wzrosły sprzedaż w ujęciu nominalnym zaszło 20% realnie spadł o 40%, więc to pokazuje, że spada realnie konsul komuś konsumujemy realnie mniej przede wszystkim te towary, których nie musimy, czyli dobra trwałego użytku pojazdy też paliwa, bo coraz bardziej popularny jest transport publiczny rozumiem, że to co zostaje to żywność wobec tego chcieli rozdaje żywność, czyli z rosła też sprzedaż odzieży obuwia ich żywność i odzież obuwie to są te towary, które musimy kupować te są to towary pierwszej potrzeby, ale też sprzedaż tych kategoriach wspierana jest przez Ukraińców natomiast spada konsumpcja sprzedaż tych towarów, których nie musimy, czyli AGD RTV samochody i i ten trend będzie utrzymywał się inflacja jest wysoka ja tylko przypomnę, że płace w ujęciu realnym spadają w tempie prawie 5%owym fundusz płac, czyli ten tak taka pula środków którymi konsumenci dysponują również w ujęciu realnym się obniża pogarszają nastroje konsumentów co widać wskaźnika koniunktury, więc w takich uwarunkowaniach perspektywy konsumpcji pozostają poza negatywna, czyli tak bardzo dużym skrócie tych danych historycznych, bo za poprzedni miesiąc widać ten skutek inflacji, który polega na tym, że skoro ceny są wysokie to już odbija się na tych naszych możliwościach ile możemy realnie za te pieniądze, które mamy kupić zdecydowanie tak na to nakładają też wyższe stopy procentowe, które też zwiększają koszty obsługi długu, który został zaciągnięty, o czym mówił pan Grzegorz Maliszewski bardzo dziękuję to jeszcze króciutko tej części, bo pojawiło się hasło paliwa to będzie pytanie do pani Bożena Lublińska Kasprzak, dlatego że od nowego roku zniknie tarcza antyinflacyjna wiemy to prawie na pewno, bo takie sygnały płyną ze strony rządu nota gwarantowała m.in. niższy VAT na paliwa, więc rozumiem, że ten VAT powróci, ale rząd, gdyż tak między wierszami sugeruje, że jakoś wyjdziemy obronną ręką coś tutaj się zadzieje, że aż tylu złotych to nie zapłacimy za za litr na stacjach benzynowych macie państwo jakiś pomysł na to co co się może wydarzyć to rękami rządu czy PKN Orlen np. w trasę w trudno trudno tutaj przewidzieć znowu rzeczywiście w ważny jest też to, że znowu paliwa są bardzo istotnym elementem kosztowym w przypadku wielu firm, więc znowu ta to tata warto było to, żeby powiedzieć ja mam myśli co rząd ma na myśli i jak ceny się w przyszłym roku będą kształtować przynajmniej, jakie działania będą podejmowane to też widać że, że zaczynamy oszczędzać na paliwach, bo rzeczywiście te spadki jeśli chodzi o zakupy paliw są duże -2520 ponad 20% rok do roku no w wydaje się, że szacuje się, że już teraz te ceny mogą być niższe będą biorąc pod uwagę ceny ropy i wzrost wartości złotówki w ostatnim miesiącu być może ceny już powinny być niższe na stacjach natomiast na żadne działania nie zostały podjęte również te Theater przez sprzedających paliwo czy producentów tak dobrą sprawę nie wiemy, jakie działania podejmie rząd czy tylko mówi, że coś wydarzy cały czas tkwimy w zawieszeniu i tu wracamy trochę do początku naszej dyskusji, czyli tego, że bardzo chcielibyśmy wiedzieć my wszyscy tak na dobrą sprawę nie tylko przedsiębiorcy na czym stoimy mówi pani Bożena Lublińska-Kasprzak to jeszcze w tej części krótko głos będzie mieć pani dr Małgorzata Bonikowska i zupełnie zmienił temat, bo chciałbym, żebyśmy porozmawiali o tym co dzieje się w Ukrainie też co dzieje się o tym co dzieje się w Europie parlament europejski uznał wczoraj Rosję za państwo terrorystycznej w tym samym czasie doszło po raz kolejny do zmasowanych ataków na na Ukrainie bardzo dużo także w magazynie EKG mówimy o tym kryzysie energetycznym który, który boleśnie odbija się na naszych przyjaciołach ze Wschodu, zwłaszcza jeśli widzimy co dzieje się za oknami, czyli mróz i ten śnieg pani zdaniem czy my dzisiaj w Polsce myśmy gotowi na to co za chwilę może się wydarzyć w Ukrainie myślę o tym potężnym kryzysie niektórzy mówią nawet kryzysie humanitarnym i myślę, że przede wszystkim jest bardzo mocno teraz myślenia żeby mnie by skłonić Rosję do rozmów, dlatego że ta zima rzeczywiście jest problemem dla wszystkich i dla Ukrainy przede wszystkim, która przy tym zmasowany atak zostaje pozbawiona energii ciepła na Ukrainie zima jest mniejsza niż w Europie, zwłaszcza w Europie zachodniej, więc no tutaj nie ma co porównywać Ukraińcy mogą być ogromnym kłopocie to rzeczywiście oznaczyć może nową falę migracyjną myślę, że psychicznie jedyni jesteśmy na nią gotowi, ale też myślę, że będzie bardzo duża próba zrobienia wszystkiego, aby wznowić negocjacje to po pierwsze po drugie pozytywnym jakimś takim wnioskiem z z tego co się dzieje na wschodniej granicy to, że Polacy jednak pomimo wszystko pomimo tego co się stało z tymi pociskami które, które składu na terytorium Polski nie myślą, że wojna, żeby nastąpi eskalacja, czyli że wojna fizycznie kiedykolwiek się rozleje poza Ukrainę myśmy ostatnio komentowali bardzo ciekawe badanie takiego ośrodka badawczego Dominiki bazą Mazurek partner z pomnika są prof. Uniwersytet warszawski jest też naszą z krakowskim banku i wychodzi z tych badań Polacy trzymają pieniądze banku w zasadzie, gdyby nie wydają, ale jeżeli wydają już to przecież wydają na nieruchomości wydają także na kamienie szlachetne danie na dzieła sztuki i co ciekawe, ale wydane nieruchomości zapewne to jest też konieczność, bo ono jest niedobór mieszkań, ale fakt, że inwestujemy w nieruchomości te świadczą o tym, że nie spodziewamy się, żeby no w jakikolwiek sposób tego rodzaju inwestycja była w Polsce zagrożona ani nie jest podobny sygnał mam taką propozycję, abyśmy tutaj naszą dyskusję, bo przed nami informacji Radia TOK FM ten temat jeszcze powróci w naszym programie czy jesteśmy gotowi na to, że mogą przyjechać do Polski uchodźcy z Ukrainy między nimi w kontekście tego, o czym rozmawialiśmy jeszcze kilka minut temu to znaczy widać, że nasze zakupy ta możliwość wydawania tych pieniędzy jest ograniczona, więc pytanie czy też będziemy mieli jakieś możliwości realne, żeby móc pomagać tym osobom, które będą potrzebować pomocy widzieliśmy te fale pomocy w lutym, ale widać, że nasze możliwości dzisiaj są zupełnie inne niż na początku tej rosyjskiej inwazji trwa magazyn EKG jest dziewiąta 37 wracamy po informacjach K2 ekonomia kapitał gospodarka dziewiąta 433 część czwartkowego magazynu EKG zaczyna się właśnie teraz Małgorzata Bonikowska Bożena Lublińska Kasprzak Grzegorz Maliszewski to dziś przypomnę państwu goście zgodnie z obietnicą sprzed informacji Radia TOK FM na głos jeszcze będzie mieć pani dr Małgorzata Bonikowska przed informacjami przed przerwą ne zapytałem czy biorąc pod uwagę to, o czym powiedzieliśmy, że po prostu stać nas na coraz mniej, że ta konsumpcja spada co widać w danych Głównego Urzędu Statystycznego tak próbuje powiązać z tym czy będzie nas wobec tego stać na pomoc Ukraińcom, którzy z pewnością tej pomocy będą potrzebować już potrzebują w związku z tym co dzieje się z w trakcie tych rosyjskich nalotów bombardowań, które są wymierzone przede wszystkim ludność cywilną właśnie jeszcze proces badań, o których mówiłam przed czarną, że badania pokazują, że Polacy trzymają oszczędności trzymają nie wydają trzymają w bankach, a zwłaszcza na oprocentowanych kontach, czyli to jest takie działanie, ponieważ nie wiemy co będzie może być źle to też nie spieszymy się z wydawaniem pieniędzy w ogóle na cokolwiek, a przy okazji tych pieniędzy mamy mniej, bo inflacja jest głównym tutaj graczy natomiast wracając do skali wezwano przypomnijmy, że rzeczywiście Polska przeszła do tej pory przez zupełnie bezprecedensową sytuację, w której prawie 7 000 000 ludzi przekroczyła naszą granicę w ciągu 9 miesięcy jak porównam z kryzysem migracyjnym w unii europejskiej 2015 roku, kiedy wtedy w ciągu roku przekroczyło ono w sposób nielegalny, czyli przez morze głównie, ale też przez lat bałkańskich bałkański do Europy wyszło przy przyjechało przybyło 1 000 000 osób w ciągu roku teraz mamy prawie 7 000 000 w ciągu 9 miesięcy, więc to oczywiście pokazuje skalę tego wyzwania i inne pospolite ruszenie społeczeństwo w pierwszych tygodniach niesamowicie ważna i tak naprawdę, które odbudowało nam też mam odbudował nam reputację na świecie jako oś, gdy się sprawdziło to na tym nie można bazować oczywiście teraz my powinniśmy być przygotowani w sposób systematyczne na ewentualną kolejną bardzo dużą falę na migrantów ze względu na zimę właśnie myślę, że czuć już zagrożenia mamy z tym wyzwaniem chociażby dlatego myślę, że to jest jeden z elementów, dla którego Polski rząd wydaje się, że trochę zmienił stosunek do sprawy po krajowego planu odbudowy widzę taki ostatnią ma jakąś odwilż chęć przynajmniej znalezienia sposobu wyjścia z paktu, w którym w, którym Polska znalazła poprzez to, że nie wypełniła tak naprawdę polskiej stronie umowy, którą jego Polska SA podpisały, ale widać wydaje się, że zmiana na stanowisku ministra spraw europejskich ile ja myślałam, że to może będzie właśnie sygnał do usztywnienia się to wydaje się dała pretekst do takiego właśnie nowego otwarcia jest poszukiwanie kompromisowego rozwiązania ze względu na to środki mówiąc krótko wszyscy oczekują dzisiaj wszyscy czują, że bez dodatkowych środków bez dodatkowych pieniędzy będzie bardzo trudno w Polsce polskiemu budżetowi także gościł w Polsce wszystkim od samorządów poprzez firmy bądź Hani, bo tych potrzeb przybywa z różnych stron stąd jak widać to trzeba będzie decydować na co tych pieniędzy nam wystarczy, a na co nie wystarczy mówiła przed momentem pani dr Małgorzata Bonikowska bardzo dziękuję w magazynie EKG chciałbym, żebyśmy pozostali przy temacie inflacji, ale trochę spojrzeli na ten problem z innej strony, bo inflacja tak na co dzień nam się kojarzy z tym co dzieje się w sklepach z tym, o czym powiedzieliśmy, że stać nas na nie kupujemy mniej wydajemy więcej, bo przecież wiele rzeczy kosztuje więcej niż niż przed rokiem, ale inflacja chyba szerszy problem, który dotyka nie tylko tego co dzieje się tu i teraz, ale także tego co może czekać nas w przyszłości z taką zagadką państwo zostawia na kilka sekund w kawie, a rozwiązanie tej zagadki kryje się w raporcie od Narodowego Banku Polskiego, w którym czytamy takie oto zdanie proszę o chwilę skupienia, aby umożliwić ochronę oszczędności emerytalnych przed inflacją należałoby przywrócić w Polsce emisję hurtowych obligacji indeksowanych inflacją, które mogłyby być nabywane przez instytucje zarządzające oszczędnościami emerytalnymi pisze Narodowy Bank Polski w swoim raporcie, który zwraca uwagę na przypomniane ochronę oszczędności emerytalnych przed inflacją pan Grzegorz Maliszewski ten fragment tego raportu NBP to ważna ciekawa sprawa oczywiście ważna rzecz, ponieważ wysoka inflacja wpływa na budżety gospodarstw domowych nie tylko przez niższą konsumpcję, chociaż ja bym dodał, że i zwrócił uwagę na to, że to, że konsumpcja hamuje tak jak rozmawialiśmy w Serie ma też swoje dobre strony, ponieważ wyhamowanie konsumpcji jest potrzebne do opanowania inflacji, więc nie należy tego demonizować i to, że konsumujemy mniej to oczywiście jest negatywne dla biznesów i ten mało komfortowe dla konsumentów, ale to pożądane, żeby opanować inflację, ale tak jak powiedziałem wysoka inflacja to nie tylko niższa konsumpcja niż możliwości konsumpcyjne, ale ubytek oszczędności i o tym mówi się mniej, ponieważ tego tak nie widać, bo te oszczędności są w dużej mierze ulokowane w bankach jeśli chodzi o oszczędności Polaków i w takich uwarunkowaniach z jakimi mamy do czynienia obecnie ten zasób oszczędności realnie silnie traci na wartości średnie oprocentowanie lokat bankowych ona wzrosła w ostatnich miesiącach, ale ciągle nie ma tutaj i no alegorią jego totalne do inflacji daleko do inflacji ze ścigają też obligacje też dlatego też to na co zwrócił uwagę Narodowy Bank Polski to emisja obligacji indeksowanych do inflacji one są już emitowane na poziomie obligacji detalicznych i Polacy mogą kupować obligacje detaliczne indeksowane do inflacji przez pierwszy rok one mają niższe oprocentowanie natomiast w drugim roku jest już to indeksowane inflacją zdaje, że sam premier jest właścicielem takich obligacji wciąż chyba nie było do końca jasne na pewno właściciele publikacji natomiast pomysł jest taki, żeby tego typu obligacje emitować również na rynku hurtowym, czyli na rynku, w które uczestniczą w większych graczy finansowych, że fundusze emerytalne czy też fundusze inwestycyjne po to, żeby mieć większe możliwości czy mniej generalnie możliwości inwestycji w instrumenty powiązane z inflacją i generuje generujące większą ochronę tych oszczędności przed inflacją będziemy na pewno przyglądać się tej sprawie, bo to jak rozumiem jest taki apel ze strony Narodowego Banku Polskiego zobaczymy czy ten apel spotka się jakąś odpowiedział w magazynie EKG za moment państwa zdziwienia zdziwienia naszych gości wcześniej giełda papierów wartościowych w Warszawie WIG zyskuje ponad pół procent 20 na podobnym plusie, czyli w miarę dobrych nastrojach giełda w Warszawie rozpoczyna dzień euro 470USD po 452 funt po 546 i frank po 4zł i w zasadzie 80gr w karmie pani Bożena Lublińska Kasprzak co panią dziwi także może takie 2 szybkie zdziwiona już mogę pierwsza dotyczy tego, że wg wskaźnika taki indeksu wiarygodności ekonomicznej Polski, który był prezentowany wczoraj w Krakowie na na konferencji fana wykonamy sami spada długość życia mężczyzn po czterdziestym piątym roku życia co jest takim takim niepokojącym zjawiskiem pewnie pandemia miała na to jakiś się wpływ natomiast też warto się błotem przyjrzeć, jakie są rzeczywiście przyczynę to taka takie smutne zdziwienia a, a drugie takie zdziwienie dotyczy tego, że powstaje nowa instytucja rządowa fundusz transformacji Śląska SA i to będzie fundusz, który będzie instytucja będzie działała na Śląsku w Katowicach, która będzie miała za zadanie realizację programów różnego rodzaju działań związanych z transformacją Śląska związaną m.in. zakaz zamykania kopalń przechodzeniem na inny rodzaj gospodarki w dziwię, że tego, że po pierwsze mamy już taką instytucję prawie, że lustrzaną, która ma bardzo podobne zadania to fundusz Górnośląski działająca od wielu lat pod pod działający w ramach na Śląsku i jest jest to organizacja, która która, w których udziały posiada marszałek województwa, ale moje zdziwienie dotyczy tego że, że ustawa, która jest procedowana tutaj dotyczy tego funduszu procedowane obecnie w sejmie przewiduje, że w radzie nadzorczej tego funduszu będzie zasiadać 15 osób, a nocą taka ciekawostka zdziwienia, dlaczego jest ciekawa, że 11 osób no myślę, że niewielu instytucjach rady nadzorcze są tak, którzy dużo 11 czasu no tak to czy przewiduje, że to będzie to będą przedstawiciele ministerstw samorządów organizacji m.in. pracodawców nadal tryska dla każdego musi się znaleźć miejsca w takiej instytucji znowu mówi trochę żartem mówiła pani Bożena Lublińska Kasprzak całkowicie serio to na koniec naszego spotkania Szcze pan Grzegorz Maliszewski krótko co też jednak zdziwienie zaczerpnięte z zakończonego wczoraj forum w pana z ekonomistami, bo o prof. Sztompka przywołał badanie o powinnościach obywateli i jedna z powinności obywateli jest troska była troska środowiska i w Polsce wskaźnik obywateli, dla których troska środowiska jest to powinność to nie przekroczył 30% podczas gdy wśród liderów przekracza 60% tak ze obecnych uwarunkowaniach jest tak naprawdę konieczne, żeby w swoich zachowaniach uwzględniać elementy te środowiskowe i to pokazuje jak dużą pracę do wykonania mamy jako społeczeństwo można tylko, że tam ja może wykorzystać i trochę prywaty prywaty dokonałem w banku Milenium akurat w ten na tym problemy się pochylaliśmy i i rozpoczęliśmy dyskusję o ekologii jako innowacyjności w tej swojej działalności gospodarczej i patrzeć tego przez z punktu widzenia produktywność efektywność uwzględniać również kwestie środowiskowe także tak, że indeks lekko innowacyjności regionów Polski miał tutaj jednak wyraźna jeśli chodzi o prywatę, bo kończy się czas magazynu EKG bardzo dziękuję mówił przed momentem pan Grzegorz Maliszewski były z nami też pani Bożena Lublińska-Kasprzak pani Małgorzata Bonikowska pięknie dziękuję program wydawała Natalia Banaczek realizowali Prądzyńska za chwilę informacje w radiu TOK FM o dziesiątej, a po nich Cezarego Łasiczki audycji Owczarek wielka loża ekumeniczna gorąco państwa zapraszam Tomasz Setta dobrego dnia do usłyszenia Zwiń «

PODCASTY AUDYCJI: EKG - EKONOMIA, KAPITAŁ, GOSPODARKA

Więcej podcastów tej audycji

REKLAMA

POPULARNE

REKLAMA

DOSTĘP PREMIUM

Aż 60% taniej! Największa obniżka cen TOK FM Premium. Teraz podcastowe produkcje oryginalne, podcasty z audycji TOK FM oraz Radio TOK FM bez reklam z 60% zniżką!

KUP TERAZ

SERWIS INFORMACYJNY

REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA