Rusz z inwestycjami w świat! 500 największych amerykańskich spółek jest w zasięgu ręki

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

na podcast zaprasza ten bank oferujący pakiet produktów intencji dla tych, którzy chcą więcej życia jak zarabiać na pieniądzach dzień dobry dziś porozmawiamy o tym dlaczego z naszymi inwestycjami warto ruszyć zagranicę oczywiście, żeby inwestować na światowych rynkach nie trzeba nigdzie wyjeżdżać wystarczy usiąść przed komputerem i założyć np. rachunek Maklerski w naszym banku ten sam ekran pozwoli nam składać zlecenia zarówno na polskiej giełdzie, jaki na rynkach Rozwiń » zagranicznych czy na światowych rynkach będziemy mogli obserwować notowania będziemy mieli informacje dotyczące właśnie tych rynków zagranicznych czy rynków Polski mówi nasz dzisiejszy gość w zasięgu ręki mamy inwestycje np. 500 największych amerykańskich spółek albo ropę naftową albo konkretne rokujące branże jako element zdywersyfikowanego portfela, w którym systematycznie inwestujemy czemu nie o tym rozmawiamy dziś z Michałem Wojciechowskim zastępcą dyrektora w biurze maklerskim Mbanku, dlaczego w inwestycjach nie warto zamykać się tylko na Polski rynek się, że warto zastanowić się tutaj nad tym dlaczego, dlaczego inwestujemy na taką naturalną pierwsze odpowiedzi jest to, że rzeczywiście chcemy zyskać czy, żeby nasze inwestycje zyskały ten zysk zazwyczaj w takiej też dłuższe terminy wiąże się z rozwojem czy to firm, które zainwestowaliśmy czy nawet szerzej gospodarek, gdzie te, gdzie te firmy funkcjonują teraz trzeba było spojrzeć na NATO jak wygląda Polska gospodarka na tle gospodarki światowej czy jak wyglądają polskie firmy na tle firm które, które funkcjonują na świecie między jednym z takich klasycznych rzekłem wskaźników wielkości gospodarki jest jest produkt krajowy brutto to inna w Polsce nasz Polski produkt produkt krajowy brutto nominalnie to jest poniżej 1% produktu krajowego światowego produktu krajowego, więc z nasze firmy nawet te największe są można powiedzieć mikroskopijne w skali firmy światowych tej taką takim porównaniem dosyć efektownym może być to, że wartość jednej z największych firm amerykańskich Amazona test równa trzykrotności wszystkich polskich firm notowanych polskich i zagranicznych firm notowanych na warszawskiej na warszawskiej giełdzie na polskim rynku nie mamy spółek działających czy w tak supernowoczesnych branżach jak np. kosmiczna czy sztucznej inteligencji czy branża zdrowotna czy bezpieczeństwo także, inwestując tylko na polskim rynku na polskiej giełdzie mocno mocno ograniczamy możliwości zysku co ciekawe ograniczamy właściwie tylko wyłącznie, dlatego że że chcemy inwestować to co to co znamy, lecz rozejrzymy po chociażby pokoju, w którym siedzimy najprawdopodobniej znajdziemy całą masę produktów wyprodukowanych niekoniecznie przez polskie polskie firmy i ja proponuję zawsze zrobi sobie takie ćwiczenia czy jeśli ktoś by do nas przyszedł i zaproponował nam, żebyśmy wszystkie nasze inwestycje zainwestowali, a świat spółki irańskie albo indonezyjskie czy tureckie najprawdopodobniej nie bylibyśmy chętni do takiego, a do takiego ryzykownego z naszego punktu widzenia kroku tymczasem ma te gospodarki które, które wymieniłem są dużo większy niż niż Polska gospodarka no my decydujemy się właśnie na inwestycje np. w tylko wyłącznie w polskie spółki ograniczamy się również inwestują tylko w polskie spółki ograniczamy się również do ryzyka Walutowego związanego z ZES po z polskim złotym ograniczamy się w ten sposób innej podejmujemy, jakby to ryzyko, że Polski złoty będzie będzie tylko rósł w siłę o może być może być tego może być z tym różnie do pewnie też historia pokazuje nam, że nie warto było tylko wyłącznie skupiać się na inwestycjach w 1 kraju historia i ta najnowsza no ita ita trochę starsza wyobraźmy sobie, bo być może ktoś z naszej rodziny ma jeszcze akcje czy obligacje polskie sprzed 3009. roku od mają właściwie wartość wartość tej chwili historyczną podczas gdy np. akcje amerykańskie przez całą drugą wojnę światową notowane spadały rosły matek mniejsze znaczenie ma to ryzyko ryzyko np. wojen czy też ryzyko katastrof czy ryzyko geopolityczne i jeśli będziemy będziemy inwestować tylko w 1 kraju no bardzo mocno ona będzie dużo wyższym poziomie niż byśmy się z zdecydowali na inwestycje czy to światowe sieć inwestycje w różne regiony czy też inwestycje w różny różne kraje czy właśnie różne spółki z najróżniejszych najróżniejszych krajów to to oczywiście wiąże się wiąże się to rozłożenie ta dywersyfikacja, czyli to o krowa zmniejszenia ryzyka wiąże się oczywiście też z jakimś być może utraconymi korzyściami i przyrównuje czasem, a inwestowanie do do takiego obstawiania Konina na wyścigach, jeżeli odstawimy 1 konia ją wygrana to wygramy tak bowiem dużo natomiast z byśmy czy racjonalne byłoby przez całe życie obstawianie tego 1 konia w każdym w każdym wyścigu szczególnie jeśli wiemy, że koń nie pochodzi z jakieś fantastyczne największej stajni ma dosyć słabego trenera, a jeść też można by było wiele rzeczy powiedzieć i o ile na wyścigach nie nie opłaca nam się obstawić wszystkich koni od finansach czy na giełdach jest to możliwe i może być całkiem całkiem opłacalne to znaczy jeśli odstawimy wiele koni na tym wyścigu inwestycyjnym to być może nie zyskamy tak dużo, gdybyśmy obstawili tego 1 zwycięskiego, ale też nasze ewentualne straty mogą być mogą być dużo niższe, a więc myślę, że wiele tutaj zależy od naszego podejścia do tego w jaki sposób będziemy te te inwestycje traktować ktoś może pomyśleć no ja mam jakieś odłożone pieniądze włożyłem je na lokatę w banku i niech one tam sobie rosną na procencie bo gdzie tam dla mnie światowe rynki jak się przekonać do tego początku inwestowania, żeby zrobić ten pierwszy krok i zainteresować się choćby tymi możliwościami tak jak się, że w ogóle by lokata nie nazywam tego inwestycja to jest raczej oszczędzanie to jest oszczędzanie to jest to jest bardzo dobry pomysł na to, żeby zbudować sobie taką tzw. poduszkę finansową i czyli takie środki którzy, które nie będą podlegały jakimś wysokiemu ryzyku, a jednocześnie, wyglądając wystarczające że, żeby wyciągnąć na na tą tzw. czarną godzinę czy w takich sytuacjach nie wiem straciły pracę przez parę miesięcy będziemy musieli się utrzymywać właśnie takich oszczędność, więc to to poduszkę finansową zostaw, jakby zboku jak zbieramy sobie taką wartość, która będzie dla nas zabezpieczeniem na jakiś określony przez nas czas to pozostałe środki warto jest, że inwestować inwestować w długim terminie w sposób właśnie zdywersyfikowany, ale systematycznego to jest jakby te kluczowe, a teraz światowe rynki czy są dla mnie czy nie są dla mnie to jest lepsze od od paru lat polscy inwestorzy mają dużo dużo łatwiej, żeby zainwestować czy to akcje czy te ze światowych rynków wdrożone są dostępne również polskich biurach maklerskich biura maklerskie, które są częścią polskich banków czy mając rachunek bankowy bardzo łatwo jest nam otworzyć taką usługę, która umożliwi nam właśnie inwestowanie i co co lepsze to inwestowanie będzie możliwe zarówno w akcję na polskiej giełdzie jak na zagranicznych gości ten sam ekran pozwoli nam składać zlecenia zarówno na polskiej giełdzie jaki, jaki na na rynkach na rynkach zagranicznych czy na światowych rynkach będziemy mogli obserwować notowania będziemy mieli informacje dotyczące właśnie tych rynków zagranicznych czy rynków polskich kolejną kwestią są instrumenty, które możemy zainwestować i tu szczególnie oprócz myślę, że bardziej kiedyś popularnych akcji warto się zainwestować w bardzo warto się zainteresować się takimi instrumentami, które są zaprojektowane właściwie właśnie dla tych początkujących początkujących zaczynających inwestowania również dla osób, które nie chcą spędzać dużo czasów o nie chcą przeznaczać dużo czasu na inwestowanie czy mówię tutaj o funduszach o funduszach ETF może pokrótce powiem co właśnie taki fundusz właśnie może wyjaśnijmy, bo fundusz ETF, a my rozmawialiśmy już w tych funduszach w naszych podcastach, ale chyba zawsze warto przypomnieć wyjaśnić, bo to nie jest tak na co dzień spotyka na inwestycje w 2 zdaniach na czym polega także, żebyście państwo mogli zrozumieć i zorientować się, gdzie są korzyści inwestowania w takiej taki fundusz jak w skrócie ją także zarządzający tworzący taki fundusz ETF załóżmy żądza inwestował ten 1 000 000USD powiedzmy, że np. amerykańskie akcje wchodzące w skład indeksu ISM 500 wysoki indeks, który skupia 500 największych przedsiębiorstw amerykańskiej i teraz zarządzający taki portfel dzieli na np. 10 000 jednostek po 100USD po 100USD każda czy taka jednostka to jest takie przedstawienie udziału w 110 część tego portfela, a więc posiadać takiej a takiej jednostki jednostki są notowane na giełdzie jednostki te są notowane na giełdzie, więc każdy z nas może kupić taką jednostkę, bijąc i wtedy stajemy się posiadaczem właściwy jakiś tam mikroskopijnych, ale części akcji w tych wszystkich 500 przedsiębiorstwach netu od razu się pokazuje jak jedna z tych bardzo istotne korzyści, bo właściwe mając niewiele niewielką kwotę przykładowe 100USD, a my jesteśmy w stanie od razu zainwestować 500500 przedsiębiorstw mam, więc mamy bardzo zdywersyfikowany portfel od razu my stajemy się właścicielem bardzo zdywersyfikowanego portfela portfel akcji co więcej w sektorze inwestycyjnym krąży takie powiedzenie, że jeśli masz jakiś pomysł inwestycyjny to na pewno jest ETF na to ponieśli też jest tak tak szeroki wachlarz to jesteśmy w stanie znaleźć praktycznie na wszystkie jakieś pomysły inwestycyjne ETF, a więc będziemy mieli też np. na branże chociażby to sztucznej inteligencji, która wstępnie jest jest bardzo modna, gdzie taki zarządzający kupuje tylko spółki związane właśnie z branżą sztucznej inteligencji, a po drugiej stronie będziemy mieli ETF, który inwestuje za współ z całego świata i kupując jednostkę takiego ETF-ów, a 1 jednostkę takiego TFUE będziemy właścicielem kilku tysięcy akcji praktycznie rzecz biorąc całego świata mając niewielką niewielką praktycznie biorąc kwoty na rachunku, a także taki zdywersyfikowany portfel i jesteśmy w stanie kupić czy właściwie jednym z 1 zleceniem oczywiście trzeba też o tym wspomnieć, że to nie oznacza, że ten portfel np. na kilka tysięcy akcji rynków światowych to ten portal nie podlega ryzyku to ryzyko jest po prostu mniejsze niż taki portfel mocno skoncentrowany, kiedy np. kupimy 5 czy nawet 20 akcji tylko wyłącznie np. rynku z rynku polskiego, ale oprócz tego inne korzyści takich ETF-ów to to oczywiście niższe koszty to są te koszty w porównaniu chociażby o to tzw. funduszy otwartych te koszty mogą tam wahać z 0,1% rocznie do ekstremalnych przypadkach do 1% średnia to zresztą za rok 405% z oprócz tych kosztów oczywiście ponosimy taki koszt koszt prowizji maklerskiej czy czy koszty związane z prowadzeniem rachunków Maklerskiego, ale to nadal nadal te koszty są dużo niższe niż w przypadku funduszy otwartych, które w Polsce fundusze otwarte specjalizujący się rynkach akcji pobierają czasem nawet 2% rocznie takiej opłaty za zarządzanie, więc jak widać też dużo niższy koszt co w dłuższym okresie ma kolosalne znaczenie dla naszych naszych inwestycji no i wydaje się, że te to jest też taki dobry sposób na tzw. inwestowanie pasywne, czyli mówiąc wprost kupujemy w cudzysłowie zapominamy za jakiś czas zaglądamy co się tam dzieje tak myślę, że to też jest dobry sposób na takie inwestowanie systematyczne, bo pamiętajmy o tym, że fantastycznie jest gdy, gdy trafimy i kupimy w tzw. dołku czy kiedy rynek jest na niskich poziomach, a potem urośnie natomiast zazwyczaj jest to bardzo trudnej i nawet najlepsi specjaliści mają mają z tym problem dlatego mu patrząc na wyniki historyczne okazuje się, że takie kupowanie systematyczne, a więc np. co kwartał albo co miesiąc jeśli jeśli co miesiąc mamy mamy jakąś większą kwotę do do zainwestowania przynosi również bardzo dobre bardzo dobre rezultaty i przede wszystkim jak my to ładnie mówimy na giełdzie wygładzoną tą linię kapitału więc, jakbyśmy spojrzeli w dłuższym okresie na to jak nasz kapitału się z zachowuję lokali nie jest taka bardziej bardziej gładka nanieś niż taka bardzo mocno poszarpana skacząca dołu do ich Góra i ja się też jeszcze warto powiedzieć, że SI to nie są to nie są tylko i wyłącznie fundusze, które kupują akcje mogą być w ETF mamy do wyboru ETF-y na obligacje na na surowce, a nawet już ETF na NATO po portfele akcji i obligacji także możemy traktować te fundusze ETF jako to powiedziałbym takie klocki, z których możemy zbudować skład praktycznie w drodze dowolnego port 2 nie jak sobie myśli właśnie, bo inwestowanie za granicą to nie tylko akcje na nowojorskiej giełdzie, ale to cały wachlarz możliwości nie, czyli tak jak już powiedzieliśmy fundusze surowce to wszystko można sobie poskładać i stworzyć taki zdywersyfikowany portfel tak dokładnie dokładnie to znaczy oprócz oprócz tej dywersyfikację, którym mówiliśmy, więc dywersyfikacji geograficznej dywersyfikacji branżowej możemy także możemy także dywersyfikować to pomiędzy różnego rodzaju i aktywami po co robimy m.in. my staramy się znaleźć takie aktywa, które zachowują się trochę różnie w różnych w różnych sytuacjach, czyli tak jak ostatnio mieliśmy w związku z wojną w Ukrainie mieliśmy do czynienia ze spadkami na rynkach akcja np. surowce typu ropa ta cena ta cena w tym czasie rosła, czyli jeśli mielibyśmy w portfelu i akcje i tą przysłowiową ropy czy generalnie surowce te, które nie są o dodatnio skorelowane, czyli nie zachowują się tak samo tak samo jak akcje no to wtedy ten nasz portfel pewnie pewnie zachowałby się, że do końca o łagodniej tu tylko z taka mała Małysz w kamyczek do do do tego ogródka czy jeśli decydujemy się na też szczególnie surowcowe to musimy musimy uważać, bo o o to zmiana bez zmiany ceny czy wahania na rynkach surowcowych potrafią być bardzo dynamiczne i to, że ta z daleka takiego ogólnego oglądu wydaje nam się że, a fajnie to ropa jak rynki akcji spadały ropa rosła natomiast w tzw. międzyczasie Europa też potrafiła bardzo bardzo mocno spaść do tego Janie nie polecam początkującym inwestorom i koncentrowanie się tylko na rynkach surowcowych raczej jeśli już jako dodatek do tego szerszego portfela inwestycyjnego wiemy już, że inwestowanie na zagranicznych rynkach jest dostępne nie jest trudne, bo możemy zrobić z poziomu choćby naszego banku inwestycja no np. 500 największych amerykańskich spółek jest w zasięgu ręki, a czy liczby potwierdzają, że takie inwestowanie na światowych rynkach pozwoli nam zarobić jeśli jeśli spojrzymy na na te wyniki historyczne no bo wiadomo, że wyników w przyszłości nie mamy no to możemy nie możemy sprawdzić jak jak zachowywało się czy wręcz jak zachowywał się nasz portfel, a przy przy pewnych założeniach najczęściej patrzy się tutaj właśnie na NATO jak zachował się Index, czyli te wskaźniki, które obejmują np. 500 największych największych spółek amerykańskich, czyli ten indeks, który pan wspomniał SMT 500, które Lech w przeciągu właściwie u dołu 100 lat nawet ostatnich 100 lat te wyniki pokazują, że średnioroczny wzrost takiego indeksu to jest około około 1080% w zależności od tego jakie jakie założenia przyjmiemy te wyniki globalnego indeksu zazwyczaj czy w ostatnich 20 latach one są trochę niższe niż w przypadku rynku amerykańskiego, ale nie, ale niewiele niższe, ale myślę, że tutaj najważniejsze są 2 kwestie żył musi pamiętać o tym, że to średnie roczne wyniki to znaczy, że w danym, że średnio w ciągu tych ostatnich 20 czy nawet 100 lat ten zysk mógł być w okolicach 10%, ale zdarzały się takie lata, kiedy ten zysk był wyższy, czyli np. 20% natomiast zdarzały się też takie lata, gdzie było tzw. obsunięcie, czyli spadek wartości i te spadki sięgały 4050 nawet procent, a także to nie jest tak jak spojrzymy na taką inie indeksu ISM 500 z daleka to wygląda taki ładny trend wzrostowy, ale zrobimy takie powiększenie na najmniejszy odcinek czasu no to może okazać, że tam tam były jakieś gwałtowne gwałtowne spadki i tez i jest jakby kolejny argument za tym, że inwestowanie należy traktować właśnie w kategoriach długoterminowego działania i systematycznego właśnie systematycznie będziemy inwestować będziemy kupować zarówno w czasie spadków i a więc tanio jak w czasie wzrostów, a więc z, a więc drogo i Toma to rzeczywiście kluczowe znaczenie jeszcze tylko polem, a propos liczb, że się to obstawianie tych tych poszczególnych czy to gospodarek czy nawet regionów jest dosyć jest dosyć trudne bo, jakbyśmy to historia ostatnich 20 lat to w latach 20022007 te rynki rozwijające się, więc również Polska, ale przede wszystkim siny one były takimi można powiedzieć się Konami, które wygrywały na na tych wyścigach one uzyskiwały dużo lepsze stopy zwrotu niż np. rynki amerykański a, ale z kolei już od 2008 roku, a więc po tym kryzysie 2007 roku właściwie do do teraz to wyniki na rynkach amerykańskich są dużo dużo lepsze niż na rynkach rozwijających się, bo właściwie ostatnie 1012 lat na rynkach rozwijających szczelnie nie można zaliczyć do do udanych, bo te zyski jeśli były to niewielkie i to znowu jest kolejny argument za tym, że warto, że chłop chyba łatwiejszym rozwiązaniem jest zdywersyfikowanie czy stworzenie takiego światowego można wypowiedzieć portfela, a niekoniecznie obstawianie poszczególnych krajów czy poszczególnych spółek, chyba że zrobimy to w takim dodatkowym portfel, który będzie o niewielkiej wartości jednocześnie ma nam będzie dla nas takim wyzwaniem czy ma nam stworzyć jakąś dodatkową adrenalinę do tego, żeby mieć również tego inwestowania zabawę czy wyzwanie czy wyzwanie intelektualne ktoś znów mógłby pomyśleć no pewnie do inwestowania na światowych rynkach to musi mieć bardzo dużo pieniędzy i małymi kwotami to nie mam co w ogóle o tym myśleć czy rzeczywiście to ten próg wejścia na początek musi być jakiś duży możemy zacząć od niewielkich kwot nie zdecydowanie nie jest nie ma tego progu tak jak tak jak mówiłem od od paru lat, aby część polskich biur maklerskich oferuje taką możliwość zainwestowania czy faktycznie rzecz biorąc wygląda w praktyce wygląda także jeśli mamy dostęp do Jemenu polskiego banku np. na szkodę banku do Platformy bankowej uruchamiamy usługę maklerską to jest kilka kliknięć właściwie uruchamiamy dostęp do właściwej uruchamia nam się automatycznie dostęp do rynków zagranicznych oraz po naszej stronie jest wybór instrumentu, który chcemy kupić załóżmy, że będzie to Ts albo np. tzw. temat inwestycyjny, czyli np. branża region, który nas interesuje wtedy już szukamy takiego te faktury, który form takiej branży czy w takim regionie działa składamy zlecenie na ten pakt na taki instrument i tu warto powiedzieć, że te mają różne różne wartości czy 1 jednostka kosztuje różne wartości pieniężne natomiast to są zazwyczaj kwoty rzędu kilkuset złotych czy czy maksymalnie 1000zł to oczywiście warto też spojrzeć się na to minimalną prowizję maklerską, która też powoduje, że być może nie warto inwestor nie warto składać zlecenia na 1 ETF wart nie wiem 300400zł, ale zebrać troszkę większą kwotę typu kilka tysięcy złotych żeby, żeby zainwestować w taki w takiej też nie musimy to co ważne też nie musi posiadać waluty także nie musimy mieć dolarów amerykańskich czy euro wystarczą na złotówki automatycznie przy zleceniu złożeń przy złożeniu zlecenia na np. ETF notowany w dolarach automatycznie zostanie zamienione nasze złote zostaną zamienione na dolary amerykańskie i to przy bardzo dobrym kursie przy bardzo dobry przy liczniku co jest oczywiście też ważne w kontekście właśnie nieponoszenia zbyt wysokich kosztów także myślę, że dostęp w tej chwili do rynków światowych ja bym porównywał do dostępu do rynku do warszawskiej giełdy czy do nie my tych inwestycji które, które mamy tylko na terenie na terenie Polski nie nie potrzeba dużo więcej pieniędzy, a co ciekawe możemy też wykorzystać takie tak interesującej instruuje instrumenty jak rachunki i x, o których którym mówiliśmy szerzej w w poprzednich podcastach, gdzie na tych rachunkach również możemy inwestować zarówno na rynku polskim jak na rynku zagranicznym korzyścią z inwestycji właśnie takich rachunkach jest jest możliwości nie albo odroczenie albo w ogóle niepłacenia podatku odzysków kapitałowych co w długim terminie mama może mieć ogromne znaczenie dla naszego kapitału w tej chwili jedyne bariery które, które możemy mieć to są bariery mentalne czy te to skupienie się na tym co wokół nas w zamiast spojrzenie trochę trochę szerzej, ale to tak jak mówiłem myślę, że najłatwiej taką barierę mentalną i przełamać, rozglądając się w pokoju i patrząc, gdzie zostały wyprodukowane czy komputer, przed którym siedzimy czy różnego rodzaju inne przedmioty, które nas nas otaczają okaże się, że w już korzystamy z rynków światowych czy produktów światowych, dlaczego mielibyśmy ale dlaczego nie mielibyśmy na tym zarabiać, czyli nie mielibyśmy inwestować np. producentów tych produktów, z których korzysta o inwestowaniu na światowych rynkach rozmawialiśmy z Michałem Wojciechowskim zastępcą dyrektora w biurze maklerskim Mbanku dziękuje i do usłyszenia jak zarabiać na pieniądzach na podcast zaprosiłem bank oferujący pakiet produktów w intencji dla tych, którzy chcą więcej życia Zwiń «

Rusz z inwestycjami w świat! 500 największych amerykańskich spółek jest w zasięgu ręki

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

PODCASTY AUDYCJI: JAK ZARABIAĆ NA PIENIĄDZACH

POSŁUCHAJ RÓWNIEŻ

DOSTĘP PREMIUM

SERWIS INFORMACYJNY

Wydanie z godziny 20:00

Najnowsze Podcasty

Krajobraz po marszu

Elektryczne modele Mercedesa oraz gigafabryka ogniw we Francji

"Pani Dorota nie czuła się w tym szpitalu bezpiecznie". Pełnomocniczka rodziny o śmierci ciężarnej

Skutki katastrofy na Dnieprze. "Odtworzenie środowiska, wsi, miejscowości - to będzie długa droga"

TOK FM

Polecamy

Popularne

GOŚCIE TOK FM

Gazeta.pl

WYBORCZA.PL