Lewar w inwestowaniu: wspomaganie, które może bardzo źle się skończyć

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

na podcast zaprasza ten bank oferujący pakiet produktów intencji dla tych, którzy chcą więcej życia jak zarabiać na pieniądzach dzień dobry dziś porozmawiamy o inwestowaniu tzw. lewarek albo z dźwignią może brzmieć skomplikowanie, ale mówiąc w dużym uproszczeniu to inwestowanie za pożyczone pieniądze w teorii może brzmieć dobrze mamy mały wkład własny, ale do niego pożyczamy pieniądze najczęściej od instytucji finansowej inwestujemy w giełdy surowce waluty zarabiamy Rozwiń » pożyczone pieniądze oddajemy dla nas zostają zyski, ale niestety to tylko teoria bo kiedy coś pójdzie nie tak w praktyce to bardzo ryzykowny sposób inwestowania który, chociaż ma pewne bezpieczniki to nie zawsze mogą one zadziałać i wszystko może skończyć się potężnymi stratami nie tylko naszych pieniędzy, ale też tych pożyczonej to jest oczywiście rozwiązanie dla ludzi, ale trzeba do niego podchodzić bardzo ostrożnie i o tym rozmawiamy dziś z Jarosławem Dominikiem prezesem stowarzyszenia inwestorów indywidualnych rozmawiamy dzisiaj o inwestowaniu no to różnie mówi inwestowanie dźwignią albo inwestowanie z Lewartem, ale spróbujmy wyjaśnić co tak naprawdę jest dźwignia albo ten lewa decydujemy się na inwestowanie w cokolwiek akcję w instrumenty pochodne czy nawet mieszkanie zaraz do tego powinno w sytuacji, kiedy nie mamy wystarczającej sumy pieniędzy bądź mamy, ale jesteśmy przekonani, że nasza decyzja, że mamy tak z własnym przekonaniu, że np. waluta dolar zdrożeje, że jakieś akcje spadną albo albo zdrożeją wtedy mówimy tak co by to było Dianą dziś środków własnych zgromadzonych oszczędności przypuśćmy 10 000 no wiadomo, że tych dolarów dla przykładu jest w stanie kupić za 10 000 na to dużo tam nie będzie prawda od 22 pół 1000 co by było ile by mógł zarobić tych pieniędzy, gdybym np. kupić miał na te 100 000 dal czynami no tutaj w pomocne staje się rynek, który przewidział takie sytuacje i profesjonalne instytucje finansowe mówią dobrze to my mamy dla ciebie takie rozwiązania i instrumenty pochodne jak chcesz to możesz kupić tak naprawdę 100 000USD niemal 4 tych pieniędzy i zapłacić tylko za 100 000USD tak to się nazywa depozyt zabezpieczający już bankową przez 510% w zależności od rodzaju tego instrumentu, ale zawsze jakąś ułamkową wartość tej kwoty, którą luk w tej większych kwot no i de tak jak już powiedzenie jeśli sprawy pójdą po naszej myśli i dobrze przewidywali to mimo tego, że nie mieliśmy wcale tych 100 000 aut poddaliśmy tylko członków łagodnym kwotą to tak naprawdę będziemy beneficjentem zarobimy tyle ile byśmy zarobili, jakbyśmy naprawdę kupili te 100 000 dola start poszedł dolar o pół złotego Noto to to to mamy 50 000USD zarobku, a wcale nie mówię nie inwestowaliśmy tych 100 000 natomiast dot-li tak by się mogło wydawać jak rozpatrujemy tylko tą pozytywną mimo stronę, gdy dom te przewidywania były dobre naszej rynek poszedł w kierunku, w którym zakładaliśmy natomiast trzeba mieć jeszcze bardziej ma podwójnie czy Niemiec z tych głowę pełną świadomość tego, że to jest by broń obosieczna tak no właśnie mówił pan jeśli sprawy pójdą po naszej myśli to zarobimy, a jeśli nie pójdą po naszej myśli no właśnie to tak samo to tak myślę, że da się z klas tych by spotkali się z takim sumowane mamy ekspozycję, czyli tak naprawdę ten nasz portfel zysk bądź strata będzie się wahało tak samo mocno, bo jeśli by, inwestując np. 5000zł ten ruch Ruby da mógł przedrzeć wyraźny ruch w górę mógł być o 50 000USD drugą stronę to samo może się wydarzyć prawda wtedy nie dosyć, że do tracimy coś powinno dobrze, ale stracę tylko tą małą mało mało przejść prawda, czyli ten ten ten depozyt czy ktoś bankową sieć natomiast sytuacja na rynku wygląda także no oczywiście jeśli my nie powiemy, że temu naszemu przedstawicielowi brokerowi finansowemu biuru maklerskiemu, że my, jakby godzimy się na tak ani strat, czyli akceptujemy tylko wyłącznie stratę do jakiegoś poziomu 6 więcej stadnie to myślę, żeby poddajemy akceptujemy to ile straciliśmy no to co można było powiedzieć w tej tak nie jest złe rozwiązanie zadań sprawi świadomie nie byto to zrobiliśmy, ale sytuacja na rynkach jest o wiele bardziej niestandardowe potrafi być dynamiczna wiemy co się działo nie są takie wydarzenia wybuch wojny jak pandemia krachy i mieliśmy tę sytuację na przecież na no na franku prawda, kiedy 1 dzień prostu kolosalna różnica tych kwotowań wtedy były bardzo obrazowo ten Broker nasz nie ma nawet okazji sprzedać po cenie, którą się godziliśmy po prostu jest tzw. luka i nikt nie jest w skłonne kupować po tej cenie wtedy ten teren ten nasz przedstawiciel, z którym zawieraliśmy ten zakład zdecydowaliśmy się taką inwestycję zaproszono nawet kolokwialnie do kasy mówi także ten depozyt to była dla przykładu kwota 5000, ale w wyniku sytuacji na rynku tego, że działo się to co się zadziało to musisz drogi kliencie jeszcze dopłacić np. 2030 History Stowarzyszenie inwestorów indywidualnych, które reprezentuje no i osoby fizyczne, które decydują się inwestować w rękę poda rzeczywiście goście mieliśmy wiele nie były jednostkowe sytuacje, w których ktoś, kto właśnie zainwestował-li tylko się wiadomo parę tysięcy to ułamkową część tej bazowej kwoty był proszony o uzupełnienie tego pozy, gdy pozytyw kwotach idących setki tysięcy setki tysięcy no wiadomo to wtedy problem, bo miało być inaczej, bo ta strata miasteczko socjalny ma być ucięta na takim poziomie natomiast Broker pokazywał, że to nie było fizycznie możliwe i w takich sytuacjach to ten, który jak bardzo chce mówi ten zakład zabiera, bo to już jest taka trochę nomenklatura też po morze, które kasyna redaktor zwykło się też mówić zakłada się o to, że dany instrument pójdzie bądź bądź spadnie, więc tu uważam, że trzeba mieć naprawdę pełną świadomość na pewno nikomu, kto zaczyna swoje przygoda nie sugerowałbym by zaczynał od posługiwania się tym lewarek tamtą dźwignię finansową, bo naprawdę to jakbym się wydaje, że reagujemy na stratę 200300zł to kiedy dochodzą naprawdę wartości dla nas o wiele istotniejsza to nagle ta ta nasza racjonalność ten plan, który uważaliśmy, że każdy scenariusz mamy przewidziane, więc zachowamy proszę mi wierzyć no i bardzo dużo osób przyp w kontekście tak dużego stresu tak dużego zaskoczenia jeszcze robić nerwowe ruchy jeszcze potrafi no zwiększy to ślad Doda emocje w inwestowaniu o tym mówiliśmy wielokrotnie nigdy nie jest dobry doradca, bo chciałbym dobrze zrozumieć, czyli mówiąc w dużym uproszczeniu to jest taki rodzaj inwestowania, jakby na kredyt tak jest tak można to sobie wyobrazić można to sobie wyobrazić że, a kupujemy dom na kredyt jeśli kupujemy mieszkanie to wiemy, jakie następną płytę ty opłaty spotkają w przypadku kredytu dochodzi cały szereg jeszcze dodatkowych opłat plus zaraz w jakim celu kupowaliśmy ten tylko może nam się to mieszkania np. nie dla siebie wynajmą im wynajmować, a tym koszt musimy chociażby kredytu cały czas regulować to nikogo nie interesuje to tak samo jest w tej w tej w tej sytuacji, czyli jeśli my inwestujemy za własne środki te jakkolwiek by też zdanie zabrzmiało to możemy stracić tylko to co mam, a nie wpędzić większe tarapaty w przypadku posiłkowania się dźwignią finansową w tym towarem tutaj trzeba mieć naprawdę w pełni świadomy, że tak to się może wydarzyć i to wtedy winę wzięła też z gospodarki bardzo często nawet jest wskazany, iż poziom dźwigni w przedsiębiorstwa, bo proszę zauważyć do np. dane dane jakieś przedsiębiorstwo produkuje jakąś rzecz, ale wierzę tylko tyle, jakby kapitału obrotowego 2 tyle mocy przerobowych, gdy miał trochę więcej to ono by nie zrealizował wiele większy zysk czy też zwrot tego kapitału byłby o wiele większy naukę i ona wtedy korzystać dźwigi czy nic innego bierze bierze kredyt powie, że nawet jeśli ten kredyt będzie z kolei roku kosztową 10% to ono ten swój produkt skutecznie, bo ma taki popyt rynki zbytu sprzedaż za ważne 30% wybory i dalej będzie no, jakby zyskowne na tym też tak duże uproszczenie 2020%, ale po drodze sami dobrze wiemy przed recesją niestandardowe rzeczy łańcuchy dostaw to co ostatnie lata przerabiamy tak pandemia nam zamknięte rynki zbytu my wtedy też nie ma zlituj się prawda bank każdy z nas, sięgając uważa po dźwignię finansową Opole war by robić to dlatego, że ma przekonanie czy będziemy też sobą jeszcze się ten scenariusz scenariusz pozytywnej faktycznie wtedy będziemy beneficjentem było Menasze dobrze wstawiliśmy dobrze przewidzieliśmy no to ryzyko nam miałby zapłacić natomiast zbyt często szczególnie szczególnie początkujący inwestorzy, jakby nie zauważają tego scenariusza czy wręcz szkodzić temu odsuwają, że to jest, że może też zdarzyć, ale to na pewno nie będzie tak niestandardowe wydaje się, że trochę tej nauki, więc na przestrzeni ostatnich 3 lat pandemia wybuch wybuch wojny za wschodnią granicą dawno jednak do myślenia my robimy przez odwrót od 20 lat badania na taki reprezentatywnej próbie inwestorów czy, które bardziej doświadczonych osób to ponad 4000 rok rok widzimy jak te wskazania odczyty z ostatnich 3 lat wskazują na to, że coraz więcej tych osób inwestujących wskazuje, że z podchodzi z większą uwagę właśnie do do ryzyk do możliwości na realizowanie tych złych scenariuszy czy pojawienie tych tzw. czarnych będzie także daje się, że to to trzeba naprawdę ważyć i i tak na kartce jest już decydujemy na osiągnięcie podźwignie finansową to nawet odpuścić, któremu nic kolokwialnie te scenariusze pozytywne, bo z tym nie ma nigdy, gdzie mieli problemy zarobimy więcej aniżeli nawet spodziewaliśmy się natomiast stracić więcej niż możemy no to jest już problem w no właśnie to w teorii rzeczywiście może brzmieć no kusząco powiedziałbym nawet pożyczam pieniądze inwestuje zarabiam oddaje pożyczone pieniądze no to co zarobiłem zostaje mi w kieszeni, tyle że pewnie rzadko kiedy tak się dzieje no właśnie no no właśnie, a jest się nawet dzieje tak bo, bo instytucja lewara tej dźwigni finansowej nie praktykowano od wielu lat, więc to nie jest tak, że to coś co Sojusz nie praktykuję tylko bardzo te musimy zrozumieć, że proces inwestowania to nie jest taka rzecz zredukował, że to jest jestem dobrym inwestorem to przecież 10× podejmą jakąś decyzję w tym celu 10× zarabiam, a dobry inwestor jeśli ma dobrą strategię, a 6 na nas jeszcze kiedy 510 dobrych i bez kończy się to te inwestycje dobrym rezultatem dalej jest ktoś, kto pomnaża pieniądze bardzo często osiąga spektakularne wyniki natomiast nawet tym najlepszy muszą też jak proza życia to jest element inwestowania zdarzyć Che notte źle źle źle wybrane inwestycje źle trafiona, gdy pojawiam się straty i o ile tak mówi jest właściwe zarządzanie kapitałem, czyli my musimy ten kapitał jak dzielić i tacy wytrawni inwestorzy nawet jeśli posiłkują się to dzik finansową to nie wiąże nigdy, ale nigdy nie pozwalają sobie, żeby w ramach 1 transakcji, a angażowali więcej aniżeli np. 510% swojego kapitału, bo to powoduje, że nawet jeśli po prostu przyjdzie wiadomo, że przyjdzie ten moment z jedną z 23 inwestycje te nie trafi danymi inwestycjami to w przypadku zbyt mocnego lewara, a trzeba powiedzieć sobie, że na rynku można zawierać takie jak transakcję 1 do 20 nawet 1 do 100 czy jak mam złotówkę, a mogę kupić 100zł wyda wtedy to co to od początku jego oraz były sprzeczne rozpoczęliśmy naszą rozmowę proszę sobie wyobrazić, że każdy najdrobniejszy ruch na tej walucie, który wydaje nam się, żebyśmy kupowali sobie nie wiem euro na wyjazd ma na weekend gdzieś z na wycieczkę zagranicę to nie robiono wdrażania, bo co będą pomijane kwoty ale, przemierzając wszystkich grupę dziesiątki setki tysięcy to nawet najmniejszy ruch, a przecież cały czas są fluktuacje cały czas decyzję zmienił może spowodować, że my bardzo dużo pieniędzy stracimy jeśli tak mówiąc obrazowo zbyt dużo postawimy na 1 transakcję przy użyciu dźwigni to może się okazać, że my nie mamy, a środków już na na kolejne inwestycje, a taką świętą zasadę wszystkich inwestorów, które powinno zaczynać to jest po pierwsze nie trać pieniędzy na poznamy ten mechanizm, że jeżeli ja 100zł za rowy, żeby zarobić 50% te 50zł, ale jest z tych samych złotych straty 5050zł to, żeby później wrócić do mojego początkowych kapitału 100zł to 50 z musieliby zarobić kolejne 100%, a wiemy jak ciężko jest ta tego typu stopy zwrotu sięgać osiągać, więc czy na pewno dźwignię finansową te może nam przysporzyć, a tych zysków, ale to jest bardzo niebezpieczne narzędzie stoi bardzo często w kontrze stąd właśnie taką bardzo bazową zasadą, żeby tak inwestować i tak kalkulować tak rozkładać tak dzieli nasze środki by zbyt mocne nie angażować zbyt dużej części naszych naszych środków 1 w 1 transakcji no to powiedzenie nie wkładaj wszystkich jak 1 koszyka, które często się powtarza przy początkowych nie tylko początkowym etapie nauki inwestowania także to jest to jest ma na pewno niezwykle istotna sprawa to takie podstawowe powiedziałbym chyba przekazanie w inwestowaniu, żeby nie wkładać właśnie wszystkich jajek do 1 koszyka od kogo ja, jeżeli zdecydowałbym się miałbym na tyle odwagi, żeby w takiej inwestycje z dźwignią wejść od kogo ja pożyczam wtedy te pieniądze czy to jest także ja idę do banku biorę kredyt i to też jest rodzaj dźwigni no tak tak tak to jest świnia oczywiście my ją nazywamy bierzemy kredyt hipoteczny, ale nawet na na zakupy w sieci tam się posiłkujemy posiłkuje się tym kapitałem obcym nie własnym mamy dziś oczywiście przypadku no celu chce bardzo, jakby takie namacalne i każdy znaczy większość Polaków na tym się zastanawia czy praktykuje NATO mamy przecież te tysiące kredytów to tam nie ma tej tego stosunku dźwigni tak duże no bo banki już też w szczególnie rów w kontekście problemów z walutowymi kredytami na powiedziały jasno słuchaj nie może, więc zbyt małego składu na ten wkład własny test nic innego jak właśnie ten stosunek tego nie mam może mieć 100 000, żeby wziąć kredyt tam słynne zdolność kredytową na kolejne 300 000 to prostować te 131 do 4 części mamy naprawdę mocne zabezpieczenia, które bank nas poprosi o no i tutaj wiadomo to jest tu po pożycia, a bank w przypadku zależności od tych instrumentów czy pójdziemy na giełdę będziemy tam kontrakty terminowe kontrakty terminowe inwestowali do to takich brokerów, którzy nam umożliwiają handel na towarach walutach no to już te instytucje finansowe tak pośrednicy finansowi z nami to zawierają to do czołowej doń nam pożyczają środki na początku rozmawialiśmy o tym kiedy Broker nie jest w stanie nas zabezpieczyć przed spadkami w sytuacji takich nagłych wydarzeń na rynku, ale my, inwestując właśnie z dźwignią mamy jakieś takie bezpieczniki, które możemy sobie założyć, żeby za dużo nie stracić tak takim podstawowym bezpiecznikiem jest ten wspomniany depozyt zabezpieczający, czyli a, gdy ktoś ma przekonanie, że czuje dobrze mam przekonanie, że na część dobrze na rynku walut i ma przeświadczenie, że albo złotówka Tracji względem dolara albo zyska względem euro to tam z racji właśnie zmienności tego jak kursy się często jak mocno zmieniają to spotka się z ofertą różnych różnych firm różnych instytucji finansowych w Polsce w określonym poziomem depozytów może być karę kilka kilkanaście czy nawet więcej procent tego ile ile tak naprawdę pożyczamy nowej czysto teoretycznie jeśli niema sytuacji nadzwyczajnych na rynku to rynek idzie w nie ta strona, na której my się spodziewaliśmy, ale nie są tak gwałtowne ruchy to wtedy PiS na wszystko czas czy ten nasz Broker, którego zdecydowaliśmy się zawierać transakcję Zwoli do nas wysyła mejla mówi drogi kliencie widzimy, że z tej kwoty depozytu np. 5000 no ale nie poszło w tym stronę jednak stawiały wzrost dolara względem złotego spada i już straciłeś coś się ten depozyt zmniejszył o jakieś 2 czy 3000 nie musisz go uzupełnić do jakich kwot zdawał do tych 5000 do dziesiątej najczęściej kolejnego dia no i wtedy i wtedy na to, że nasza decyzja mówimy to jest może takie chwilowe wahnięcie istnieje jeśli mamy pieniądze jeśli dalej wierzymy NATO spełniam jeśli nie to mamy tą ten ten już nawet moment na to, że podjął decyzję okej przyznaję się do błędu jednak te scenariusze nie zrealizował nie chcę w to brnąć nie chcę powiększać straty dobrze zamykał kompozycję trudno tracę TEN-T 2000, czyli jeśli niema tych takich nadzwyczajnych sytuacji to taki można powiedzieć w dużym uproszczeniu tym poziomem straty, którą z, którą trzeba się liczyć to jestem depozyt, bo obu, bo bardzo często już też tak się podpisuje umowę, że ma Rze, że jest taka regulacja nasza umowa z brokerem, że w sytuacji, kiedy będzie spadał będzie dynamicznie to Broker będzie zamykał automatu tą pozycję, żeby pobiegać tej straty, bo ja sam nawet jeśli nie ma takiej zasady 1 brokera stawia tzw. zlecenie stop loss, czyli nas Czarnieckiego proste tłumaczy ograniczanie strat w 2 kraj jeśli idzie nie chcą strony co co co co przewidywałem to jest w stanie zaakceptować straty na tym poziomie jeśli kurs osiągnie ten poziom to w tym momencie proszę automatycznie dla zleceń złożyć zlecenie bez sprzedaży wycofanie się z tego rynku no i taki sposób możemy możemy ograniczać ograniczać się te ruch i tyle że właśnie to znowu bardzo często możemy nie znaczy jeśli sięgniemy po to, największa dziś nie umiem 1 do 100 na rynki bardzo zmienne jak jest np. rynek Forex rynek walutowy, który działa przez całą dobę tu normalnym świecie może się tak do mnie złożyć jeśli my będziemy wybierali na rynki takie kontrakt terminowy na ma indeks na na giełdzie, która wiadomo, która działa kwituje tam dziewiątej to do siedemnastej i co do zasady nie ma takich dużych w dużych zmian to prawdopodobnie kontrolując, nadzorując jesteśmy w stanie, podejmując tę decyzję o zainwestowaniu konkretnej sumy wiedzieć co się wydarzy, z jaką stratę maksymalną będzie się to wiązało jest, więc etaty scenariusz nie zrealizuje się po naszej myśli za to zyski można powiedzieć, że będą mogły być tak duże jest takie jak rynek bardzo moc dobrze zareaguje to strony, jaką sobie wymyśliliśmy także co do zasady to też nie jest także bardzo często są takie sformułowania, że no bo, korzystając z dźwigni miej świadomość finansowej, że może się urwać ręce może mało takie zachęcające z sformułowanie, a finansowe ręce w aktach chwilę zasoby finansowe ręce, czyli po prostu może zostać totalnie liczy i to bardzo szybko naj no niestety dźwignia potęguje to ryzyko stąd na najgorsze lata na rynkach, gdzie dźwignia jest częściej stosowana, bo wspomniany przeze mnie rynek Forex czy handlowania walutami walutami proszę produktami takimi na też instrumentami pochodnymi które, bo nikt nie będzie kupował Niewiem ile tam ton soku pomarańczowego czy czy czy są fizycznie nad Osą to jest odbierane w taki produkt finansowy, który ma odzwierciedlać te jedności i tam bardzo często ta dźwignia jest wykorzystywana, a o w o wiele większym stopniu moi i żeby być tutaj uczciwymi przekazywać pełną pełną świadomość każdy słuchacz może sobie wrzucić w internecie zapytanie jak ile osób traci na rynku Forex statystycznie no i te statystyki nie są zachęcająca, bo tam 8090 znacznie, którą klasę instrumenty, więc na to daje domyślenia to musi właśnie sporo sprowokować nas jeśli sięgamy po to, pod tą dźwignie finansowe jak, jakie są realia oczywiście nie chciałbym, żebyśmy stawiali znak równości, że dźwignia to zawsze strata natomiast tak ta dźwignia i to co przed chwileczką wspominałem to zarządzanie kapitałem, że dnia adekwatnym zbyt dużymi kwotami testujemy jeszcze pomnażając to właśnie przez przez przez dźwignię finansową powoduje, że nie możemy sobie wtedy pozwolić na najmniejszy błąd albo na bardzo mały, bo no, bo jeśli ja inwestuje na nad tzw. rynku kasą czy kupuję zwykłe akcje spółek oczywiście mogę się złapać na jak wciąż bez na panikę i z tak jak to było i w nie da nie niedawnych czasach podczas bessy, ale później covidowej czy wybuchu wojny, ale proszę zauważyć na giełdzie to już są to bardzo spektakularnej bardzo no złe dni, kiedy indeksy spadają po 567% jest niezwykle rzadko NATO odpowiadamy sobie nie posiłkowaliśmy się dźwignię finansową nawet no trafiło nam się być na rynku sytuacji dochodzi do takich trudnych wydarzeń, które wpływają na spadki na medykach to mówimy o spadku przed 10 senatorzy tak jest mamy odpowiednio dużo tam z was zdywersyfikowanych zdywersyfikowanych instrumentów w ciągu 1 dnia oczywiście dużo no z wiadomo boli chyba mówią efekt żartobliwie, ale to nie jest utratę całego majątku natomiast scenariusz na rynku takim, gdzie wykorzystuje się o wiele częściej się dźwignię finansową w tym lewa, a takiego zgrywania się do zera to jest jest o wiele o wiele częściej dochodzi do takiej sytuacji te statystyki, które przytoczyłem no są tylko tego potwierdzeniem praw, a także do masy naprawdę zaczynajmy inwestować troszkę spokojniej, a jest już chcemy zobaczyć jak mechanizm dźwigni działa jak też dynamika jak często szybko trzeba reagować, pod jaką presją no to większość brokerów daje taką możliwość rachunków demo, gdzie jednak wysypujemy na początku wirtualnymi pieniędzmi ktoś powie no dobrze wirtualny większe to chyba trochę inne emocje, ale proszę wierzyć, że nawet takie przerobienie tak na sucho troszkę to już da domyślnie ktoś przeanalizuje i tak sobie miesiąc po inwestuję na tych wirtualnych pieniądzach i to na wartościach, bo tam może dużo od nas zależy na wartości takie, jakie ma ambicję później realnie inwestować i przekładając to, że ma tyle pieniędzy, a chciałby inwestować mogą wracać niewspółmiernie większymi kwotami czy musi sięgnąć po podróżą dźwignie no to to to jest naprawdę bardzo dobra bardzo dobra rzecz, bo można sobie np. ten miesiąc tak my podziałać i zobaczyć jak, jakby to było nawet jeśli ktoś powie no dobrze w przypadku prawdziwych pieniędzy były bardzo ostrożny nie akceptował bym jak prawo bym tego ryzyka to tak czy inaczej gorąco zachęcam, żeby taką naukę jazdy troszkę na słuch osobie na tym rynku zrobić jeśli ktoś nie jest wytrawnym my i inwestorem graczem giełdowym, a chce zaczynać od oddzielnie oraz to była rozmowa z Jarosławem Dominikiem prezesem stowarzyszenia inwestorów indywidualnych dziękuje i do usłyszenia jak zarabiać na pieniądze na podcast zaprosiłem bank oferujący pakiet produktów w intencji dla tych, którzy chcą więcej życia Zwiń «

Lewar w inwestowaniu: wspomaganie, które może bardzo źle się skończyć

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

PODCASTY AUDYCJI: JAK ZARABIAĆ NA PIENIĄDZACH

POSŁUCHAJ RÓWNIEŻ

DOSTĘP PREMIUM

SERWIS INFORMACYJNY

Wydanie z godziny 20:00

Najnowsze Podcasty

Krajobraz po marszu

Elektryczne modele Mercedesa oraz gigafabryka ogniw we Francji

"Pani Dorota nie czuła się w tym szpitalu bezpiecznie". Pełnomocniczka rodziny o śmierci ciężarnej

Skutki katastrofy na Dnieprze. "Odtworzenie środowiska, wsi, miejscowości - to będzie długa droga"

TOK FM

Polecamy

Popularne

GOŚCIE TOK FM

Gazeta.pl

WYBORCZA.PL