REKLAMA

Kilian: Dziś wszystkie instrumenty, które gwarantowały globalny ład zostały zawieszone

EKG - Ekonomia, Kapitał, Gospodarka
Data emisji:
2018-07-02 09:20
Prowadzący:
Czas trwania:
25:09 min.
Udostępnij:

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

Transkrypcja podcastu
ekonomia kapitał gospodarka to jest druga część magazynowa K2 Maciej Głogowski dzień dobry, a w naszym studiu dziś o moje reklamy Jarosław Janecki główny ekonomista Société Générale uczelnia Łazarskiego w Warszawie w chronione czeczeńska Akademia Leona Koźmińskiego dzień dobry dzień dobry i pan Krzysztof Kilian menadżer były polityk dzień dobry dzień dobry no to co może od 2 od dziś zaczniemy ciekawie euro 4 zł 3 8 gr panie doktorze dokument, który Nowickiego już Rozwiń » jakieś przesłanie przesłanie nie wierzę, by oddalono się słabości złotego są siły dolara Chiny jak pan woli na 1 jedno wejdzie z listów z tak, bo było tak korelacja pomiędzy Stalą 3 7 6 dokładnie dokładnie miały sens sprawdzam codziennie czy rzeczywiście znajdujemy się już dziś nieco innej sytuacji jeśli chodzi o korelację pomiędzy zależność pomiędzy siłą złotego dolara i widzę, że w dalszym ciągu mamy do czynienia z tą samą sytuacją praktycznie od połowy kwietnia w, czyli silny dolar w i w tym samym czasie słabszy złoty co ciekawe również słabsze waluty całego naszego regionu a dlaczego no cóż prawdopodobnie polityka Fedu oni tylko okazuje się, że silniejszym impulsem niższe, ale polityka Fedu, czyli banku centralnego Wilka geopolityka nie sądzę, że to jednak polityka Fedu zwrócą uwagę na szkodę kraju, który chce podnosić stopy procentowe się to one w sektorach takich zresztą teraz Europejski bank centralny prawdopodobnie też w przyszłym roku będzie zmierzał w tym kierunku natomiast też chciałem zwrócić uwagę, że to nie tylko to liderzy czy osoby handlujące walutą inaczej wyceniają siłę naszych walut w regionie w cywilnym, ale to też jest efekt tego, że n p. w ich skala zaangażowania inwestorów zagranicznych na polskim rynku obligacji jest z miesiąca na miesiąc coraz mniejsza zaznacza, że nie kupują naszych ligach zjechała z albo sprzedają albo nie roluje, czyli nie reinwestują obligacji, które są wykupywane co, dlaczego no to jest pytanie właśnie do nich prawdopodobnie tutaj są oczywiście w zamówili w wodzie i on odmówił jak Możdżer może powiedzieć, że niepewność, ale również o tym, że, że są bardziej zyskowne inwestycje i ten kapitału wypływa po prostu z naszego regionu, czyli idą tam, gdzie można zarobić, więc robić, więc dokładnie w stany Zjednoczone też tym miejscu m. in. te 3, a w maju już tak dokończy około miliarda złotych mniej inwestorów na krajowym rynku obligacji to jest naprawdę sporo, bo w obu go to rzeczywiście oznaczają że, że ten kapitał odpływa z narzeczoną, która dzięki zagrożenie dla nas stabilność naszych finansów Formuły ich nie na ten moment poniesienia, a pani doktor polemika, a dla Snydera liczona jest to chyba w zasadzie nawet dobrze, bo w tym momencie trochę zmniejszamy swoje był radnym uzależnienie tak od zagranicznych zewnętrzną jeśli chodzi o jakieś reakcje inwestorów zagranicznych w tym momencie w odniesieniu do naszego długu wewnętrznego natomiast gdybym był jego słabość tego kapitału na powód do kapitałów no jest niepokojąca, bo w tym momencie stajemy się troszkę tak komu wyspą lekko izolowaną z tych obszarów, które jeszcze końcowo drzewach lub wizją żałuję tylko żywą w obszarze europejskim z akt sprawy nas na zielone oczywiście, że zawsze szczególnie teraz latem, przechodząc w drugiej części Zielonej to troszkę słabsza jest też informacja jeśli chodzi o osłabienie się złotówki wobec 7 do wakacji, bo zaczęliśmy w końcu wakacji jest lipiec panie redaktorze mamy tutaj w studiu ciężko pracujemy razem z panem Polacy jeżdżą na wakacje i w tym momencie przy słabym słaby złotówce dywagacji szczególnie zagraniczne są relatywnie droższe w związku z tym jeszcze dochodzą do tego, by nowy naczelny ceny pali w, które również nie zachęcają do wyjazdów pozostaje nam w zielone torowisko wprost pytanie jak żyć na euro do dotrą do nas pani dr Czerwińska doprowadziła euro 4 zł 3 9 gr prawie w tej chwili frank 3 8 0 funt 3 zł 7 7 4, że dolar 3 zł 7 7, a funt oczywiście jest teraz dolar 3 zł 7 7, a funt 4 zł 3 9 6 gr funt po 4 9 6 bardzo mnie bym spodobało się zainteresowało mnie to stwierdzenie wyspa lekko izolowana to było polscy mają w autorstwa pani dr Anny Czerwińskiej bojach od razu sobie tak pomyślałem, że może to jest dobry moment, by porozmawiać o tym, tak właśnie wyspa izolowana taki szerszy obraz mam tutaj stworzyć konduktor Janecki przy okazji tematu wątku uchylił się od mówienia wielkiego w polityce, ale czy to geopolityka i tak nas dopadnie, a w konsekwencji być może będzie miał wpły w na gospodarkę, więc czy, obserwując wypowiedzi prezydenta Trumpowi, który mówi, że z tym kremem i uznaniem przez stany Zjednoczone aneksji to zobaczymy jeszcze w erze zobaczymy kanclerz Merkel, która już przez chwilę kilka godzin myśleliśmy, że wygrała, ale jednak ten rząd jeszcze, iż Haier Nord cała sprawa Unia Europejska i polityka migracyjna Rosja dzisiaj aż za dużo w geopolityce, a właściwie co się dzieje ja myślę, że ani złotówki przede wszystkim widzimy to obserwujemy czytamy widzimy słyszymy, że żyjemy w czasach ciekawych drożeje w jeździe zmienia się niewątpliwie cały obszar politycznego oddziaływania, ale też c w to wszystko co do tej pory było stabilne, czyli pewien ład po drugiej wojnie światowej uległo dzisiaj można powiedzieć zakwestionowanie może nie same porozumienie o pańskie, bo one bez Boga doprowadziły pewnie do gorszych konsekwencji i tutaj pewnie tego nikt nie będzie naruszał natomiast po osiemdziesiątym dziewiątym roku szczególnie w Europie, gdzie z status quo dno zostało naruszone dosyć poważnie wszystko było stabilne przewidywalne była był ten zły był ten dobry to tutaj niewątpliwie zostały nienaruszone pewne reguły gry, które dla 1 z głównych bohaterów, czyli dla Rosji stały się dziś widać niezadowalający, o ile wtedy nie mieli wyboru i przyjęli takie rozwiązania, jakie były w to dzisiaj wyraźnie widać, że kwestionują w jako niedoszły beneficjent to co się wydarzyło po osiemdziesiątym dziewiątym roku, czyli utraty wpływów gospodarczych upadł RW PG układ to utratę wpływów militarnych upadł układ warszawski obydwie te instytucje z resztą przed walnym udziale Polski zostały rozwiązane jest filtrowane i da polityka można powiedzieć, że weszła po 2 tysiące roku na taki wyższy poziom organizowania ta światowa polityka, czyli rok mówimy o na organizowanie się traktatowym wojna jest czymś co jest jakby wyjęte wobec sposobu myślenia rozmawiamy jedynie rozmowa kompromis konsensus jest tym narzędziem, które ma rozwiązywać wszystkie nabrzmiałe problemy, jeżeli wojna się odbywają gdzieś to jedynie oglądamy je w telewizji jako sensacyjne doniesienia wiadomości, dlaczego pan zmierza i teraz widać to wyraźnie, że jednak na status quo po 20 14 roku w szczególności, kiedy Rosja wypowiada, jakby taki sposób organizacji ładu po i porządku światowego na zasadzie traktatowej czy też stan porozumienie o wolnym handlu transatlantyckie TTIP między Stanami, a Europą pacyficznego TPP między Azją, a Stanami Zjednoczonymi Rosja sama próbuje wejść do gry w, proponując swojego utworu, który ma niewielki ten twór, ale on nadal jest, składając się z kilku państw Unia eurazjatycką namawia Unię Europejską, żeby o taką taką rozmowę o wolnym handlu przeprowadzić i chce się zmieścić w tej w tym paradygmacie takiego właśnie rozwiązywania problemów i posuwania się do przodu na zasadzie w traktatowej to niestety może straty niestety, ale jest tak się złożyło, że ta propozycja czy te zabiegi Rosji zostały odrzucone pod koniec stycznia 20 1 4 roku na szczycie Rosja Unia pojawia się wtedy Kreml, czyli po jawią się narzędzia, które są wbre w tej ogólnej na ogólnie przyjętej polityce rozwiązywania sporów, czyli rozmowa konsensusu porozumienie traktat umowa pojawia się znowu aspekt zarządzania strachem aspekt militarny i stąd się pojawia Krym stąd się pojawia wschodnia Ukraina to zmienia obraz relacji w UE Unii Europejskiej versus Rosja pojawią się sankcje teraz my się za bardzo nie zgadywać wracamy do dnia dzisiejszego i mamy sytuacje, gdzie jeszcze bardziej narasta napięcie, bo pojawia się prezydent Stanów zjednoczonych, który zmienia też filozofię polityki amerykańskiej odchodzi właśnie tej polityki traktatowej również anulując jako 1 z to była pierwsza decyzja jego ten ptak pakt, ale pacyficznego, a TPP ten specyfik Partnership jednocześnie, odstępując od umów o umowie wolny handel z Europą jednocześnie wychodząc z porozumienia paryskiego, czyli wszystkie rzeczy, które znamy, które stanowiły o ładzie gdzieś tam tak tam zostają zawieszone albo ich funkcjonowanie dna musimy się zastanowić się one będą skuteczne jako narzędzie do rozwiązywania różnych problemów zarówno gospodarczych jaki by w relacji państwowych czy związków państ w pomiędzy innymi związkami do tego pojawią się sankcje i teraz zobaczcie państwo pojawią się sankcje teraz najpier w machiny amerykańskie mamy już sankcje Europy Stanów przeciwko Rosji Rosja jakieś tam sankcje też w drugą stronę Amerykanie przeciwko Chinom teraz nie tylko Chiny, ale dochodzi też Europa też pojawią się słona Stali aluminium czy można będzie sankcję Europa mówi drugą stronę też będą sankcje teraz pojawiają się samochody pojawia się zapomnieć wystąpienia Stanów zjednoczonych jest ze światowej organizacji handlu brakuje tylko wystąpienia ze z Międzynarodowego funduszu Walutowego i mielibyśmy w zasadzie nie zdegradowanej i zburzony cały porządek co oznaczało, że jeżeli coś zostało zakwestionowane to musi się pojawić coś nowego i moralnie do tego, by wraz z prowadził myślę, że tak no bo skoro się kwestionuje rozwiązania zastrzegane to znaczy, że chce się coś zaproponować coś takiego zostanie zaproponowany inni tego nie wiem, ale na pewno sposób myślenia jest przebudowywany, bo mamy za chwilę spotkanie Tramp Putin w Helsinkach 16 lipca i mamy cały szereg zdarzeń, które pokazują, że ma coś co się nam wydawało oczywiste jasne proste wcale nie jest oczywiste jasne proste chociażby to, że Europa została porównana one porównane przez Crumpa parę dni temu jako taki sam szkodnik jak Chiny w stosunku do szkód, jakie wyrządzają gospodarce amerykańskiej tu mamy cały obraz czy ten nazwijmy to porządek, który został zakwestionowany po osiemdziesiątym dziewiątym roku objawia się w pełnej postaci, czyli tych, jakbyśmy chcieli znaleźć definicję co oznacza żyjecie żyjemy w ciekawych czasach to właśnie stronę prezeski i jak mantrę Fułek kilku zdaniach opowiedział tak, dlaczego to czas uciekałem, bo właśnie dokonuje się z nią na naszych oczach wielka zmiana taka w zasadzie 2 mamy tutaj kwestię zobaczcie państwo sankcji, gdzie te sankcje tu się nazywa Rosję cłami raz się nazywa sankcjami, czyli w zasadzie doprowadzamy do absurdu wszyscy się odkładają wzajemnie sankcjami należy się wszyscy odkładają zajmie sankcjami to któregoś dnia musimy usiąść, bo powiedzieć, że to niedźwiedź ład, czyli musimy te sankcje zlikwidować to może zróbmy tak skoro już nowy świat nam się, że nie wiemy jeszcze jako strona, ale dziś nam się wyłania to po informacjach porozmawiała o tym, no dobrze, a co z gospodarką czy to jest także ci wielcy politycy nam tutaj to na nowo układa mi przejdzie i prąd bez problemu i pójdziemy dalej albo z problemami czy ma to jakieś poważne konsekwencje, jakie są ryzyka, czując się uwagę na jedno z ZUS wyrażenie przez się nawzajem układają w to jest taki język de facto wojny, które ma oczywiście bezpośrednie przełożenie o tym musimy szybko reagować na bardzo na ciosy, które padają z różnych stron właściwie każdego dnia może liczyć się podjąć realne jest niżej oraz Apropos przyszłość informacji, a jednak o tej przyszłości po informacjach porozmawia ekonomia kapitał gospodarka dziewiąta 4 5 magazynek, gdzie część trzecia Maciej Głogowski dzień dobry studio pani Anna Tarczyńska pan Krzysztof Kilian pan Jarosław Janecki zaraz wrócimy do wielkiej polityki tak dobrze z poniedziałku porozmawiać, jaki jest, ale wcześniej jestem tak jakich części drugiej wspominając na rynku walutowym tak tylko przypomnę euro 4 zł 3 8 funt 4 9 6 USD 3 7 7 i frank po 3 zł 8 8 gr no ale w Polskim przemyśle chyba lepiej skoro wskaźniki wyprzedzające tzw. pij my rosną w czerwcu wzrost 5 4 i 2 punktu z 5 3 i 3 punktu to są dzisiaj najnowsze informacje, czyli jest cel jest dobrze, ponieważ Szafrański wg Schetyny wysłuchuje słów jeszcze obronił została już za mną pana Jezusa z Gliwic dobrze prawda w w porównaniu z kwietnia nastroje są lepsze ciuchy w ten sposób odpowiem w rzeczywistości to jest jeśli chodzi o w ogóle o wskaźniki i 2 torbami Fiona wskazują one wskazują tak naprawdę sentymenty producentów i tutaj w tym wskaźniku są zawarte w różnego rodzaju informacje, które no z 1 strony pokazują to na inne n p. rosną zamówienia nowe eksportowe z drugiej strony czy jest jakaś presja kosztowa w PiS chodzi o produkcję ceny usług i a jest również dodatkowo są to zawarte informacje dotyczące rynku pracy, więc to bardzo chcę dużo zależy od tego czy rzeczywiście im odpowiedzi udzielane w ramach tych badań są zgodne z rzeczywistością i w przeszłości obserwowaliśmy różnego rodzaju dziwne zachowanie tego wskaźnika, ponieważ wskaźnik bywało także on nie spadał tak mocno jak potem okazało okazywało się, że spowolniła gospodarka co pokazywały twarde dane dokładnie i odwrotnie także ten wskaźnik jest w pewnym stopniu obarczony coś co byśmy dzisiaj powiedzieli takim sentymentem czy też bezwładną radzi rzecznik kami behawioralnych zachowujemy dystans wokół niej w naszych aktywności konsumentów wskaźnik tutaj dobry, ale znam jeszcze rozmów tym złotym mają tutaj nie chce robić żadnej sensacji na 4 3 8 z euro frank 3 8 5 tys część naszych słuchaczy może się też inwestorzy obawiają się zdenerwowała się co to jest 3 8 0 za franka w zlotych, które go wspominać jak długo jeszcze na ja przypomnę, że od połowy kwietnia forint Hannah zlała Wisłę MO Farah zawoalowanej eutanazji, a Rosją tylko on tylko zauważyć ze stołami z ich punktu dążenie do osłabił się o ponowny wzrost cen, ale dla niektórych to jest celowa polityka wnioski, ale jeżeli złoty osłabił się o 5 i pół procent więcej nie osłabić się tak mocno jest jak forint, bo to w ramach nowej polityki wiktoriańskiej te na deprecjację może być też pomysł na to, żebym sobie osłabić konkurencyjność zewnętrzną w swej strony najbardziej gorzej ze strony importerów bądź w wiele tanich to co pan tutaj zaczął już wcześniej kwestia czasu, czyli jak długo to sytuacja w wytrwała czynna będzie stabilna to będzie 6 2 widzimy w Polsce na osłabienie złotówki to tylko chwilowe wahnięcie palono na razie to widzimy, że to nie jest chwilowy atak, bo tutaj stan zdrowia raczej nie rozwiąże ten złoty to tak natomiast Czesi reagują tak o nich Korona rzeczy się również osłabiała się i m. in . to jest to był 1 z czynników, który był brany pod uwagę w momencie podnoszenia stóp procentowych przez czeski bank centralny będzie podnosić oni oczywiście mają bardzo niskie stopy procentowe mają dopiero 1 %, ale ale, ale widać, że osłabienie waluty krajowej jest poważnie brane pod uwagę w kontekście procesów inflacyjnych nasz bank centralny jest przewidywalny spokojny i do wyborów czeka to jeśli chodzi o bankach na giełdzie papierów wartościowych w Warszawie WIG 2 0 indeks skupiający 2 0 najczęściej państwowych spółek stracił 1,5 % 2 10 2 punkty w tej chwili ma indeks szerokiego rynku WIG na minusie 1 2, a mWIG 4 0 7 także tracić, kiedy złoty będzie mocniejszy, a tu Panama przyszłoroczny sie w niej zaraz obok hali dokładnie dokładnie w czwartym kwartale przyszłego roku, a co będzie też wybory będą podwyżki stóp procentowych, a winę za dojazd do pracy po wyborach, ale to wg mojego scenariusza w nagraniach z realnie o Janie zmieniał stóp procentowych jego zdaniem jeszcze dodam, że bank centralny w Polsce naczep o kurs złotówki jest de facto w systemie kursów płynnych bank centralny może czas wykazywać taką chęć jej jak utrzymywania złotówki w dobrej kondycji natomiast nie ma żadnego obowiązku interweniowania na rynku walutowym i tak na dobrą sprawę, ale importerzy eksporterzy muszą liczyć tylko nasze wina pod znaną muszą po prostu kalkulować ryzyko walutowe tak jest mimo nawet jeśli nie udało nam się przedstawić bardzo dokładnej prognozy, kiedy co ze złotym stanie się to ja zawsze to samo i był po posturze warto na złotego patrzeć niema co trzeba patrzeć na złotego to buduje się obraz świadomość konsumenta na temat skutego w elka 2 drodzy państwo, a są z tym takim, jakim jest większym obrazem, który nakreślił naszkicował namalowany jak pan woli pan prezes Kilian w drugiej części ta, gdy ta sytuacja geopolityczna być może ta zmiana, która dzieje się właśnie tu i teraz, którą obserwujemy na nic nie dzieje z tą różnie, bo Franek była mowa o tych słowach układach niż ta gospodarka tam pod spodem tego tematu buzuje może to właśnie nią chodzi, a jeśli tak to to co to znaczy to znaczy ciemne plamki przed ich przy okazji tych wielkich zmian w układach politycznych musimy wejść w jakiś okres, kiedy gospodarka nieco nam się, że ze względu na niepewność co może wręcz przeciwnie wszyscy wielcy liderzy chcą po prostu więcej zarobić, więc zaraz będzie jeszcze więcej w gospodarce działo się dobrego, jakie ten scenariusz to kto wyszedł poważny, że w prezydium tak jak w wspomniałem wcześniej jak w rozmawiamy tutaj na to to takie zburzenie starego porządku oznacza zbudowanie jakiegoś nowego porządku no, więc jest pytanie, kto chce w tym nowym porządku być tym, który będzie ustanawia reguły osłabiona Unia skłócona Unia ewentualnie w borykającą się z kłopotami imigranci, ale też takiej braku próby wypracowania wspólnej polityki nie, żeby uciec strach do przodu no jest takim fajnym można być ani co złe słowo, ale wdzięcznym miejscem, gdzie można rozgrywać różnego rodzaju swoje interesy i Polska będąc członkiem Unii będąc bardzo zależną jednocześnie od kooperacji gospodarczej z Niemcami Francją, bo tam jest główny Strumień eksportu nasz wysłany na Musie bardzo dbać o te relacje ażeby nie niezależnie od tego co jej się podoba, a co mnie na to jednak trzeba pamiętać, którzy 3 8  000 00 0 obywateli i ich bezpieczeństwo powodzenie, a też ich przyszłość jest zależna od tego jak nasi główni partnerzy będą sobie radzili właśnie z tymi problemami politycznymi, bo te problemy polityczne natychmiast przełożą się akurat w przypadku Niemiec i to widzimy codziennie ratami za groźba ogromnego kryzysu jak oni będą mieli katar to my niewątpliwie będziemy mieli mówi pan w kryzysie gospodarczym politycznym politycznym, ale ten kryzys polityczny wobec ceny na aluminium Stal, ale też samochody, a rynek samochodowy czy przemysł samochodowy w Niemczech jest dosyć potężnym to jest potężna dźwignia ich gospodarki przełoży się nasze możliwości gospodarcze, w którym mówiono tak naprawdę nie ma nie ma wyboru tutaj jesteśmy, że tak nie mówić czy nie nie ma zaś o domowym jeśli chodzi o losach równość partnerów handlowych, bo jeżeli już ponad 80 % wymiany handlowej z Unią Europejską to cóż może w krótkim okresie nic nie zrobiły nie nie możemy sobie powiedzieć od tak sobie, że dywersyfikujemy nasze handel zagraniczny od tak jak dostawcy gazu, by to Totolo to nie jest to samo natomiast w dłuższym okresie z pewnością tak czuliśmy również, że również spojrzeć na gospodarkę chińską azjatycką jej i ich tam również szukać jakiś wielkich możliwości przynajmniej niektórych sektorach gospodarki tam, gdzie są jakieś okazje niż należy je wykorzystywać czas, ale wiem, że są, ale w krótkim okresie nie da się mizerne 0 rezygnacji nazwanie ich głos rozwiązanie w branży znowu bije na dobrych myśli, o jaką drogę strażnik z i deprecjonowanie też Unii Europejskiej trzeci korzysta tym trzecim lub podejrzewa, że będzie Azja niestety nam nie jest aż tak blisko nowej Azji czy chodzi o 1 i ilość kontaktów z możliwością opracowania bardzo silnego przepływamy to jest oczywiście Motor na przyszłość niestety dla nas było dla mnie w interesie, że tak w Narodowym Polski jest silna Unia Europejska, dlatego że tutaj mamy ten ten kort, który znany również po prostu buduje wzrost gospodarczy także obawia się, że ten nowy porządek raczej nie będzie faworyzował Europy Środkowo-Wschodniej, ale 1 kraj w Europie Środkowo-Wschodniej może Chang no tak powinniśmy zapłacić politycznie będziemy współpracować ze Stanami Zjednoczonymi gospodarczo z Unią w nędzy to takie bardzo samo zdanie sprzeczne w sobie małym, ale zobaczymy jej spróbować można to było oficjalne oficjalna wypowiedź ministra Czechowicza w bardzo państwu dziękuję za dzisiejsze spotkanie pani dr Anna Tarczyńska Akademia Leona Koźmińskiego bardzo dziękuję dziękuję bardzo pan Krzysztof Kilian menedżer były polityk bardzo dziękuję dziękuję panu, który rozmawiał męski główny ekonomista Société Générale bardzo dziękuję wygląd uczelnia Łazarskiego także bardzo dziękuję to było magazyny Hg wydawcę audycji byli Karolina Topolska Tomasz Kopka bardzo dziękuję audycja realizował Adam Maciejewski również dziękuję informacje o dziesiątej jest dziewiąta 5 0 6 informacji po informacjach przedpołudniową audycją Radia TOK FM zapraszam w imieniu Pawła Sulika ja bardzo dziękuję Maciej Głogowski do usłyszenia ekonomia kapitał Zwiń «

PODCASTY AUDYCJI: EKG - EKONOMIA, KAPITAŁ, GOSPODARKA

Więcej podcastów tej audycji

REKLAMA

POPULARNE

REKLAMA

DOSTĘP PREMIUM

Słuchaj podcastów TOK FM bez reklam. Wybierz pakiet "Aplikacja i WWW" i słuchaj wygodniej z telefonu!

KUP TERAZ

SERWIS INFORMACYJNY

REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA