REKLAMA

"Nie dziwię się, że rząd przełożył reformę OFE. Możliwe że zrobi to i w przyszłym roku"

EKG - Ekonomia, Kapitał, Gospodarka
Data emisji:
2020-07-02 09:20
Prowadzący:
Czas trwania:
24:22 min.
Udostępnij:

- Nie dziwię się rządowi, że przekłada reformę OFE. Przez sytuację na rynkach jest obawa, że większość wybierze ZUS. Rząd obawia się o swoje 15%, czyli to, co by wziął gdyby ludzie wybrali IKE. Możliwe, że jeśli sytuacja epidemiologiczna na świecie się nie zmianie, rząd reformy OFE nie przeprowadzi też w przyszłym roku - mówił w Magazynie EKG Piotr Kuczyński

AUTOMATYCZNA TRANSKRYPCJA PODCASTU

Transkrypcja podcastu
kadzie ekonomia kapitał gospodarka to jest druga część magazynu EKG Maciej Głogowski dzień dobry w naszym studiu to znaczy w tym wirtualnym studiu może tak nasi goście pani Monika kurtek główna ekonomistka banku pocztowego dzień dobry dzień dobry panie redaktorze dzień dobry państwu i pan Piotr Kuczyński analityk rynków finansowych dzień dobry dzień dobry państwu biznes SA lider pisze tak Ministerstwo Finansów przekazało do Narodowego Funduszu Zdrowia wskaźniki Rozwiń » makroekonomiczne w celu przygotowania planu finansowego NFZ, choć nie otrzymali jeszcze partnerzy społeczni, czyli rada dialogu społecznego lat, dlaczego o tym, wspominam, bo tam m.in. w tych wskaźnikach, które jak rozumiem są potrzebne nam za to by przygotować plan finansowy na kolejny rocka wskaźniki dostarcza rząd te wskaźniki odnoszą się do oceny sytuacji gospodarczej czy prognoz dotyczących przyszłej sytuacji gospodarczej zainteresował mnie 1 wskaźnik płaca realna chodzi o 2020 rok prawie nie zmieni się płaca realna prawie nie zmieni się, a nie tak dawno mieliśmy np. dane o inflacji o tym, że ona znów jest powyżej nieco powyżej 3% jak zestawić tę płace realne uprawienie zmieniającą się z danymi o inflacji to co wynika z tego wynika dla naszych finansów osobistych naszych podatników obywateli w ogóle tego typu zestawienia są uprawnione pani Monika kurtek no tak, jeżeli chodzi o tą płace realną, która miałaby się w ogóle nie zmieni się tam być tak daleko nasze teksty wskaźników wynika to wg mnie to jest mało realne to znaczy już w kwietniu maju biorąc pod uwagę oczywiście dane dotyczące sektora przedsiębiorstw te Główny Urząd Statystyczny co miesiąc podaje już w kwietniu maju płaca realna była na minusie z tego właśnie względu, że po pierwsze, inflacja utrzymuje się cały czas na podwyższonym poziomie, nawet jeżeli wyhamowała obecne w marcu kwietniu maju nawet NATO to nadal jest na podwyższonym poziomie, a z drugiej strony mamy rzeczywiście wyraźne hamowanie płacy minimalnej dynamiki są coraz niższe zakładam, że w czerwcu dynamika nominalna już też znajdzie się na niewielkim urzędnicy wg mnie wzrost płacy realnej w 2020 roku przy takim obrocie sytuacji jest po prostu mało możliwe metody jak oznaka tej sytuacji, jakiej gospodarka się znajduje tak, czyli sytuacja w tej chwili recesji gospodarczej, gdzie firmy ograniczający koszty niektóre wręcz zamykają działalność po pierwsze, likwidują miejsca pracy po drugie, obniżają obniżają płacę i efekt tego widzimy tak widzimy realne spadki już płac jak zastępowane popularnymi inflacji, a ja mówię, jeżeli dynamika nominalna zmniejsza jednocześnie inflacja utrzymuje się na podwyższonym poziomie to realnie płace spadają takich przy coraz niższych zarobkach mamy jednocześnie stałą inflacji po mnie jakoś nie bardzo obniżającą się z gościem po prostu realnie zarabiamy mniej tak już więcej wydawać pieniędzy na podstawowe pojedziemy pod potrzeby podstawowe zakupy i zostaje mniej po prostu portfelach pan Piotr Kuczyński dodaje pan już do tego placu się mogę dodać do tego wg mnie dokładnie tak jak pani Monika kurtek powiedziała nic więcej tutaj dodać nic ująć inflacja nie będzie niska nie zapowiada się wydaje się czynniki podażowe, czyli ograniczenie podaży zaczyna działać widać w tym Koko na 3% inflacji w tym momencie to, żeby średnia płaca w sektorze przedsiębiorstw, czyli zatrudniających od 10 osób z góry skoczyła powyżej tych znacznie powyżej wyraźnie powyżej tych 34% wydaje się zupełnie nieprawdopodobne, ale plany są prognozy po to, żeby potem zmienia, więc nie mieliby właśnie, że jeszcze mogą też dodać jeszcze panie redaktorze bardzo proszę do wskaźników, dlatego że nie zastanawia, kiedy wskaźniki były robione, bo wg nią 18% do rewizji chociażby stopnia uszkodzeń to są bardzo wskaźnik bezrobocia czy dane, które tam są te prognozy dotyczące bezrobocia wyliczyłem sobie że, żeby osiągnąć taką liczbę bezrobotnych przeciętną 2020 roku podano to jest 1320 wniosek wydaje się to by oznaczało, że już od od czeskiego przepraszam tak to już od czerwca tych bezrobotnych powinna przestać po 15070 000 to jest ogromna liczba ludzi i nawet w kwietniu przy całkowitym zamknięciu gospodarki ani też w maju takiej liczby byśmy mieli wg niego w oparciu o drugą lub przesadzone szacunki, bo też mówiąc ratusz na koniec tego roku stopa bezrobocia powinna sięgać 12% również absolutnie niemożliwe w sytuacji, kiedy mamy w tej chwili około 6% wydaje duże rządowe szacunki pani Moniko tak, ale mnie się wydaje, że mogą być taka sytuacja, że te prognozy były, ale za ósme nie wiem kwiecień, gdzie generalnie nic nie było wiadomo, gdzie natarcie kryzys antykryzysowe jeszcze niebyły przygotowane wdrażane, a który potrzeba trochę bezrobocie i te szacunki rządowe gdzieś tam proszę pojawiały przestrzeni publicznej mówił właśnie około 10% może więcej w tej chwili szacunki rynkowe jeśli chodzi o stopy bezrobocia są w okolicach 8% 8,5 już musiał nawet poniżej tej wartości nic na pewno będzie stał wzrostowi bezrobocia kolejny piątek dalszy, ale na pewno będzie aż 1211% podobnie właśnie w nich w okolicach tych 8% ma wydawał uwagę dobra informacja teraz i teraz komentarz pan Piotr Kuczyński bardzo proszę jednak państwo dyskutują, a ja właściwie tylko mogę rozdzielać głos mała uwaga mianowicie w tym komunikacie tym pan mówi w tym tekście o tym, pan młody, gdy przeczytałem jest mowa, że w 2400 kilkadziesiąt tysięcy ma być wzrost 50% obecnego od obecnego poziomu, czyli nie 12% jakieś właśnie 8% powiedzmy tak muszę przynajmniej wydaje to po pierwsze po drugie tutaj mały znak zapytania mianowicie fakt, że zapewne te założenia wstępne były dużo gorsza niż obecnie, ale faktem jest również we ludzie są byli są na różnego rodzaju wypowiedzeniach miesięcznych dwumiesięcznych trzymiesięcznych różnych i być może to się skumuluje właśnie w nadchodzących miesiącach te lata to bezrobocie rejestrowe ciągle mówimy rejestrowym rejestrowanym bezrobociu tak to dobrze tam jest na razie zostanę tak czekamy jeszcze ostateczna ocena czy będziemy pewnie w każdym kolejnym miesiącu obserwować to czy nagle zmienia się stopa rejestrowanego bezrobocia rejestrowanego bezrobocia przybywają do zapisu rejestrują się nowe osoby rzeczywiście pewnie będą bardzo interesujące dane po czerwcu, bo to, by była akurat 3 miesiące na koniec lipca zobaczymy to co państwo od czego zaczęliśmy to było przypomnę przywoływany tekst, który można przeczytać na portalu biznes Saidi o tym, że Ministerstwo Finansów do NFZ-u przekazało wskaźniki makroekonomiczne, by przygotować plan finansowy NFZ i tu, poszukując różnych tych wskaźników prowadziliśmy dyskusję, ale jeszcze, odwołując się do inflacji niedawno z niedawnych publikowanych wstępnych danych o inflacji może zasługuje na komentarz ta część znanych nam już na razie danych odnosząca się do wzrostu cen usług to jest taki naturalny wzrost cen usług, które teraz będziemy się mierzyć w związku z tym, że część punktów usługowych była zamknięta przez kilka tygodni w związku z tym, że mają do zrealizowania nowe obowiązki choćby te dotyczące bezpieczeństwa mogą służyć mniej klientów, a zatem te ceny np. usług kosmetycznych stomatologicznych one po prostu muszą być w tej chwili wyższa pani Monika kurtek no tak, jeżeli chodzi o te ten rodzaju ten rodzaj usług to już danych majowych było widać wyraźnie, że ceny tutaj przyspieszyły oczywiście to miało związek wg mnie tymi obostrzeniami, czyli zapewnienie prawda maseczek rękawiczek w niektórych punktach usługowych czy też nie dezynfekcji to automatycznie prawda podniosło koszty tych zakładów usługowych również ograniczona liczba klientów np. w lokalu też powodowała, że w tym samym czasie nawet premiera klientów mogło być obsłużony niejawny i przychody mniejsze, więc siłą rzeczy no usługodawcy przerzucają koszty na na klientów przytomnie tutaj podkreślam, że to, że mamy tak wysoki w tej chwili wzrost cen usług ogólnie rzecz biorąc w ujęciu rocznym, bo w maju zaczął żyć dalej jeśli mam, ale w maju to było już ponad 7% w ujęciu rocznym, a więc bardzo wysoko to jest efekt tego co nastąpiło na początku roku tutaj w szczególności podwyżka płacy minimalnej o rekordowe 1560% podbiła już wtedy ceny usług, a do tego doszły inne koszty typu energia elektryczna wywóz śmieci trwają do wszystkich praktycznie dotyczyło to skumulowało kilka czynników które, które te ceny usług podbiły i dodatkowo już doszła pandemia, która jeszcze dodatkowo też te ceny na podbijanych cen usług wg mnie będą utrzymywały się na wysokim poziomie mamy blisko też inflacja znowu w czerwcu nie wyhamowania blisko wiemy, że tam za tym wzrostem w dużej mierze stałe ceny paliw, ale wg moich wyliczeń szacunków to niebyły tylko te to nie tylko ten czynnik ceny usług wg mnie tam nadal bardzo szybko rosły być może dotyczy właśnie, by dotyczy to też zdrowia tak właśnie tych usług stomatologicznych, ale też wizyt lekarskich tak dalej i pewnie zobaczymy w tej strukturze wskaźnika czerwcowego szacunków wynika, że inflacja tzw. bazowa jest powyżej 4% w Polsce w czerwcu, czyli najwyżej od lutego 2002 doradca za miarę inflacji proszę tutaj właśnie w tej to jest inflacja po wykluczeniu cen żywności i Energi i właśnie paliw, a więc w tej w tym w tej mierze w dużej w dużej mierze znajdują się właśnie te ceny usług wspomniane tutaj stabilnego wzrostu tutaj postawimy kropkę, chociaż miałem to mówi pani Monika kurtek to było pytanie do pani te ceny usług do pana Piotra Kuczyńskiego też miałem takie specjalne dedykowane pytania, ale pozwoli pan zadamy je już po informacjach, a dotyczyć ono będę to od razu zasugeruje tak, żeby i naszych słuchaczy zachęcić, by wrócili do słuchania magazynu EKG zostali z nami będę pana pytało otwarte fundusze emerytalne nasze oszczędności w otwartych funduszach emerytalnych, tym bardziej że ostatnio w kampanii wyborczej powróciły bardzo często ubiegający się o reelekcję prezydent Duda swoim kontr kandydacie mówi także w kontekście otwartych funduszy emerytalnych, więc oferent pytał natomiast teraz mam nadzieję wszyscy wspólnie wysłuchamy informacji w radiu TOK FM pan Piotr Kuczyński pani Monika kurtek są gośćmi magazynu EKG frank 4zł 20gr euro 447 funt 4zł i prawie 96gr dolar 3zł groszy 97 tak sytuacja ze złotym ma się obecnie nasi goście to pani Monika kurtek i pan Piotr Kuczyński raz jeszcze dzień dobry już za chwilę państwo oddaje głos w ramach zdziwienie ale zanim zdziwienia to jeszcze mam pytanie do pana Piotra Kuczyńskiego zgodnie z obietnicą jeszcze przed informacji i krótki wstęp nie tak dawno 1 z naszych słuchaczek właśnie w ramach akcji wystarczy zapytać dopytywała co dzieje się z zapowiadaną na ten rok reformy otwartych funduszy emerytalnych liczy przypadkiem nie jest także gdzieś tam ta reforma jak dopytywała nie sugerował, ale dopytywała słuchaczka została dziś np. włożona, w którą tarcze, bo rząd nas przyzwyczaił, że tarcza anty kryzysowe potrafi i różne inne zmiany tam gdzieś dokładać np. w kodeksie karnym no ale wtedy już bez wsparcia ekspertów pana panie Piotrze odpowiedziałem, że nie rząd zapowiedział, że chyba to jednak ta reforma odłoży wczoraj pan minister finansów pan Tadeusz Kościński powiedział, że ta reforma pewnie będzie w przyszłym roku jeszcze robimy analizę, a przypomnę państwu naszym skoczkom słuchaczom chodzi o reformę, która miałaby OFE przekształcić indywidualne konta emerytalne i my moglibyśmy wybrać czy chcemy, żeby nasze pieniądze zgromadzone w OFE były na indywidualnym koncie emerytalnym czy chcemy, by zostały zapisy w zakładzie ubezpieczeń i ubezpieczeń społecznych z taką różnicą, że jeżeli zdecydowalibyśmy się na to kilka no to wedle planów, które znamy na dziś musielibyśmy od tego zapłacić taką 15%owy podatek taką opłatę to znaczy to co by się znalazło kilka byłoby pomniejszone no i to ma być odłożona jednak zmiana na przyszły rok pana zdaniem to jest właśnie moje pytania pana Piotra Kuczyńskiego to dobrze, że rząd w tym kryzysie, jaki mamy odłożył reforma cofa jeszcze jedno zdanie do obszerne wyjaśnienia pani Moniki kurtek na temat cen usług, bo myślę panie redaktorze jak dobrze przypominam jeszcze przed pandemią zwracali na to uwagę ja swoich tekstach pisanych bez przerwy o tym, pisałem, że ceny usług rosły przed pandemią bez przerwy miesiąc 2 miesiące, bo to bardzo już było wtedy niebezpieczne i groziło tym, że to oczekiwania inflacyjne będą szalone i one już są coraz większa widział pan na pewno tzw. paragony grozi pokazywane w telewizję ile to ludzie na wczasach płacili tylko takie krótkie wyjaśnienie inaczej mówiąc tylko włącznie pandemia nasiliła ten, który był już obecny, jeżeli zaś chodzi o rasowe tak, jeżeli zaś chodzi o OFE no to jak się dziedzin rządowi, że przekłada, dlatego że przy obecnych historycznych ruchach na rynkach akcji 40% dodał 40% do góry ludzie mogą być na tyle zdezorientowani zamach, że część wybierze jednak to co ja ciągle mówię byłoby dla nich bardziej korzystne, czyli jednak głos wtedy duża część akcji trafiła do FRD co też dla budżetu nie byłoby złe wręcz uważam, że byłoby dużo lepsze, chociaż dla giełdy byłoby zabójcze to od razu podkreślam zabójcze należą tak jak pan zauważył boi się o swoje 15%, czyli to co by wziął, gdybyśmy przeszli do IKE no i pewnie dlatego odkłada to ona na przyszły rok i z punktu widzenia rządu się wcale nie dziwię, że to robią przy czym mogą się mogą też trafić no niespodziankę, bo jeżeli tę drogę breję, czyli szef światowej organizacji zdrowia ma rację AJA trzymam kciuki mam nadzieję, że nie ma racji mówiąc jesienią czeka nas Armagedon prawdziwy horror z pandemią w porównaniu do tego co było teraz męża, jeżeli ma rację no to w przyszłym roku rząd w czasie wycofa reformy OFE, ale jak mówię ja mam nadzieję, że szef światowej organizacji zdrowia się myli no nie wiem jak właściwie się do tego odnieść, bo można, by mieć nadzieję, chociaż chyba ostatnie tygodnie miesiące pokazują, że raczej warto zwracać uwagę jego diagnozy prognozy, ale pozostaje nam chyba tylko czekać szykować się może pan Piotr Kuczyński to teraz czas na zdziwienia w magazynie EKG to teraz odwrotnie rozpocznie pani Monika kurtek co panią dziwi tak to ja ze zdziwieniem przeczytałam w piątek ostatni informację podaną przez PAP, a dotyczącą konferencji zwołanej konferencji po posiedzeniach rady polityki pieniężnej tutaj trochę tutaj to piętnuje, ale jako analityk uważa, że brak konferencji od marca, czyli od momentu, kiedy rada otacza obniżać stopy procentowe jest i dla nas analityków dla rynków finansowych na dużym utrudnieniem w dużym brakiem w tej komunikacji pomiędzy właśnie rynkami, a w Narodowym Bankiem Polskim co ciekawe w tej informacji, która ukazała w piątek w ogóle informacji, którą podało ministerstwo finansowanie Narodowy Bank Polski rada polityki pieniężnej napisano, że rada nie organizuje konferencji po posiedzeniach rady, ponieważ wydłużył czas posiedzenie, aby ponadto skrócono czas tych posiedzenie takiej właśnie dotyczących stóp procentowych 1 z 2 dni do 1 i pan się, że zupełnie dla mnie niezrozumiałe, bo jeżeli rada komunikuje w jaki sposób oczywiście ona, bo te pytania przebywają rozłożone są zabezpieczone to dlaczego dlatego skrócono z 2 dni do 1 i dlaczego związku ten temat konferencji skoro np. Europejski bank centralny czy Fed nie odwołał żadnej konferencji i tak komunikacja po stronie tych banków centralnych i tych ciał decyzyjnych rynkami finansowymi jak najbardziej jest w tej chwili tak naprawdę mi nie wiadomo nawet kiedy konferencję dzisiaj zostaną przywrócone, bo takiej informacji też nie ma ostatnio nawet nie było informacji, czyli przy czerwcu czy konferencja po czerwcowym posiedzeniu będzie nie będzie wszyscy czekali po prostu na 5 na taką informację na zasadzie nie pojawiła, więc obracający, jakby do początku no jest zdziwiona ogólnie w zgodzie, że rada polityki pieniężnej w ten sposób postępuje że, że nie komunikuje się z nami, bo mówi jest byłoby na pewno dużym ułatwieniem też przewidywaniu tego co rada zamierza także ważnym jest wiele argumentów przemawiających za tym, by poszedł, by konferencja tradycyjne znane od lat odbywały się, a po najważniejszym argumentem jest to, że mamy historycznie jest też kryzys gospodarka znajdowała się recesji jeszcze nie mieliśmy do czynienia z ostatnich 30 lat, tym bardziej byłoby interesujące poznawać comiesięczną ocenę analiza, a także prognozę szefa Narodowego Banku Polskiego nie chce pani zmartwić, bo bardzo dziękuję za to zdziwienie, ale ona jest powtarzającym się zdziwieniem tutaj wygłaszane w magazynie EKG pan Piotr Kuczyński ponad dziwi no ja mam inne zdziwienie takie bardziej przyziemne mianowicie no też młodych ziemna bardzo tak Okaj fajnie, a jeżeli jest urzędnik państwowy, który bierze największe wynagrodzenie, bo prezes NBP jest najlepiej wynagradzanym urzędnikom państwowym to w sumie można, by oczekiwać, żeby komunikował się z rynkiem obywatelami ekonomistami także, a może nawet sprzedaż, a nie ulega żadnej wątpliwości macie państwo rację tylko mogę tyle powiedzieć ja może być tak jedno swoim doświadczeniu osobistym dlatego jest przyjemne z w listopadzie zeszłego roku kupiłem bilet LOT-u do nowego Jorku nowego Jorku 31lipca tego roku byłem optymistą prawda na i kupiłem te bilety jakoś tam wycieczkę, która oczywiście obwołano 2 tygodnie temu no, a nie zostały bilety na szczęście kupiłem je w taryfie Flex, czyli takiej, która pozwala odwołać dowolnym prawie o momencie 7 wziąć te pieniądze z powrotem po potrąceniu 65EUR od osoby, czyli kosztowałaby 130EUR ja chcę spokojnie czekam liczą na to, że sam odwoła najlepsze liście lot tydzień temu przeszłam mej za relacje tego wylotu do nowego Jorku 31lipca czy mnie zdziwiły ucieszył następnego dnia zadzwoniła pani no i do pytała się nie ja na pewno chcę anulować umowę chce Walter tutaj też mała uwaga ginie powiedzmy PS z sal w tym dniu z tymi dużymi statkami rejsowymi jak anulują wycieczki dodają 25 dysk procent dyskontu, czyli może dostać Walther, ale zarabia 25% Lotnik albo gotówkę albo autora w tej samej cenie co oczywiście bezsensowne, bo przedstawia mogą tu już jak powiedziałem, że chce koniecznie gotówkę spytałem, kiedy dostanę pieniądze nie spodziewałem się co, bo nawet mailu lotni napisał, że zachowa cierpliwość w związku z tym zachowałem cierpliwość byłem zdziwiony, że następnego dnia ktoś dzwoni pani powiedziała do 4 miesięcy zapowiedziano fajnie, ale w razie czego skorzystam z opcji chargeback płaciłem kartą, po czym następnego dnia oddzwonił następny pan pytał o pieniądze zwrócili chciałbym się wydawało, że chyba przesadza no 1 dzień otwieram dzisiaj włączam dzisiaj telefon sprawdza konto pieniądze są na koncie, więc daleko chyba do bankructwa LOT-u, o którym tak dużo się mówi mnie to osobiście bardzo i że w ciągu tygodnia zwrócili całą kwotę ona wróciła na każde konto karty kredytowej co też nie jest szybkim procesem, więc też pozytywne zdziwienie i tym pozytywnym zdziwieniem zakończymy dzisiejsze wydanie magazynu EKG już nawet ucina komentarza, bo po prostu nie mamy na nią czasu bardzo dziękuję dziwił się jako drugi pan Piotr Kuczyński analityk rynków finansowych wcześniej pani Monika kurtek główna ekonomistka banku pocztowego bardzo państwu dziękuję za rozmowę i dzisiejsze spotkanie z magazynu EKG w magazynie EKG wirtualne spotkania na koniec jeszcze nasze codzienne dane centralnej ewidencji działalności gospodarczej gospodarczej tak liczba zarejestrowanych wznawiany działalności to łącznie 3800883 nie mówi wyniki pozytywne jak upraszczają sobie przez ostatnie kilkanaście tygodni, dlatego że 1 z naszych słuchaczy bardzo przytomnie zwrócił uwagę, że mówienie przeze mnie, że to są dane pozytywne to wznawianych zarejestrowanych działalności może być nadużyciem, a to, dlatego że być może ktoś rejestruje działalność gospodarczą, dlatego że przeszedł na 1 przyszedł na działalność gospodarczą, bo nie ma innej możliwości pracy, że to jest takie trochę być może przymusowe przejście na samozatrudnienie to jest racja kiedyś staraliśmy się badać kilka lat temu ten tę sprawę i ona trudna do uchwycenia można tylko np. do mnie, nawet jeżeli ktoś zakłada jednoosobową działalność i nie wpisuje, że będzie zatrudniał pracowników, którzy właśnie będzie, że to jest takie przejście wypchnięcie na matę działalność gospodarczą np. z pracy etatowej, ale słusznie zwrócił uwagę słuchacz może sformułowanie pozytywne wnioski nie powinno tutaj być niekoniecznie ten pozytywny wymiar, więc chyba rzeczywiście z tego zrezygnuje dziękuję za tę sugestię liczba zawieszonych zamkniętych działalności łącznie wczoraj 1968 to był magazyn EKG audycję przygotowała Agata Majewska macierzą realizowała Lidia Prądzyńska Zwiń «

PODCASTY AUDYCJI: EKG - EKONOMIA, KAPITAŁ, GOSPODARKA

Więcej podcastów tej audycji

REKLAMA

POPULARNE

REKLAMA

DOSTĘP PREMIUM

Słuchaj podcastów TOK FM bez reklam. Wybierz pakiet "Aplikacja i WWW" i słuchaj wygodniej z telefonu!

KUP TERAZ

SERWIS INFORMACYJNY

REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA